По словам начальника отдела расследования имущественных преступлений ДВД Алматы, подполковника полиции Куанышхана Нурланова, наиболее широкое распространение в последние два года получили аферы в сфере банковских операций, автострахования, интернет-услуг и получения квартир по госпрограмме.

За три месяца 2015 года в южной столице было зарегистрировано 2878 фактов мошенничества, что на 1,4% превышает показатели за аналогичный период прошлого года, когда было зарегистрировано 2084 случая.

Есть и приятные новости. В южной столице постепенно снижается число так называемых телефонных мошенничеств, псевдолотерей и викторин, якобы бесплатных акций косметических салонов и, что самое важное, – финансовых пирамид. Видимо, свою роль сыграли разоблачительные публикации в СМИ и, как ни странно, нагрянувшая в начале текущего года очередная волна финансового кризиса. В период массовой безработицы, сокращения зарплат, удорожания жизни и ожидания очередной девальвации люди стали более осторожными и экономными. Поэтому у современных остапов бендеров дела сегодня идут уже не столь замечательно, как это было 90 лет тому назад.

И всё же говорить о серьёзных успехах в борьбе с мошенничеством не приходится, потому что этот вид преступлений в нашей стране относится к числу практически неискоренимых. Причина в нашей ментальности, точнее в нашей приверженности халяве и потребительской психологии. Мы всё время хотим получить все блага за "красивые глазки", за полцены, вне очереди и нередко в обход закона. Этим и пользуются аферисты, обещая помочь в кратчайшие сроки и за минимальный процент вознаграждения оформить потребительский кредит, приобрести с 50%-й скидкой земельный участок или пригнать из-за границы новенькое авто, которое будет на 40% дешевле, чем у официального дилера.

Всё, что требуется мошеннику от клиента, так это получить задаток в пару тысяч долларов, подпись в документах и удостоверение личности. Затем преступник исчезает, растворяясь в просторах Вселенной. Все попытки пострадавших самостоятельно найти их в большинстве случаев проваливаются.

Психология аферы

Чтобы войти в доверие к незнакомым людям, мошеннику нужно быть неплохим психологом и актёром. Интересуемся у подполковника Нурланова, откуда у преступников такие таланты?

- Думаю, природой заложены. Если у человека язык, как говорится, подвешен, он может легко ориентироваться  и импровизировать в любой ситуации. Научиться искусству морочить мозги людям, по-моему, невозможно, это требует определённого склада ума и характера. Плохой актёр всегда "переигрывает", а плохой психолог тушуется и теряется в сложных ситуациях.

- По какому сценарию обычно проходят аферы с предоставлением земельных участков и квартир в полцены?

- Мошенники привозят свои жертвы на объект, показывают его, дают  ознакомиться с поддельными документами. Обратите внимание! Они не передают эти документы, чтобы клиент мог у себя дома или на работе с юристом изучить их, а сразу забирают на месте. Расчёт дельцов прост: показав земельный участок или дом, они тем самым убеждают человека в серьёзности своих намерений, в итоге получают предоплату, после чего скрываются. По такому же сценарию проходят аферы с получением квартир по госпрограмме и с трудоустройством в госорганы. Жулик, представляясь сотрудником акимата, обещает жертве за вознаграждение поставить её вне очереди на получение жилья. Или же ссылается на высокие связи и покровительство бастыков из других госструктур и обещает через месяц-другой решить вопрос с трудоустройством.

- В чём заключается подвох при оформлении банковских кредитов?

- Аферы сводятся к получению их по поддельным документам под залог имущества, или же мошенники просят жертву выступить гарантом. В последнем случае они обещают не только самостоятельно погашать ежемесячно кредит, но и выплачивать "доброму самаритянину" бонусы за его согласие на сделку. Наивные люди соглашаются и выставляют в залог свои дома и квартиры. Мошенники получают кредиты и скрываются, а банки начинают предъявлять претензии к залогодателю. В результате две потерпевшие стороны: банк, потерявший свои деньги, и залогодатель.

Виды афер

Впрочем, далеко не все аферисты решаются проворачивать свои делишки в финансовых учреждениях, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников службы безопасности банка. На такое способны лишь самоуверенные и наглые жулики экстра-класса. Куда проще и безопаснее орудовать в торговых домах, где они оформляют на потерпевших кредиты на дорогую технику. Счёт здесь идёт на сотни тысяч тенге. Столько же могут заработать за одну удачно проведённую аферу мошенники, специализирующиеся на аренде жилья. Они находят людей, подыскивающих себе съёмную квартиру, представляются им хозяевами и затем получают у них оплату за два месяца и тут же скрываются. Едва успев въехать в арендованную квартиру, потерпевшие сталкиваются с реальными собственниками недвижимого имущества, которые выставляют их взашей.

Цинизм наших дней в том, что в стране набирает обороты мошенничество под видом благотворительности. Неизвестные, используя реквизиты платёжных карт, предназначенных для сбора денег на спасение жизней больных детей, снимают с них наличность. Иногда сразу одним траншем, иногда в несколько этапов. Потерпевшие – родители несчастных детишек – не сразу обнаруживают потерю.

Самыми сложными в плане раскрываемости считаются преступления, совершаемые кардерами – мошенниками, специализирующимися на взломах банковских карт. Действуют они двумя способами: копируют магнитную полосу кредитки либо обманным путем перехватывают у её владельцев ПИН-код. А вот их коллеги – хакеры взламывают серверы онлайн-магазинов, платёжных и расчётных систем, получая нужную информацию.

Кстати, хакеры открыли недавно новый в Казахстане вид интернет-аферы, на которую попадаются некоторые любители "клубнички". Происходит это так: пользователи Сети в поисках порнографического видео заходят на различные сайты, пока не нарываются на мошеннический ресурс. Браузер блокируется, и на экране появляется текст от имени МВД, в котором сообщается, что пользователь нарушил закон, запрещающий просматривать порнографический контент. Для разблокировки браузера мошенники требуют оплатить штраф в размере 5700 тенге через платёжный терминал, угрожая в противном случае инициировать судебный иск.

Памятуя о том, что "всё новое – это хорошо забытое старое", хакеры даже порой создают в виртуальном пространстве финансовые пирамиды. Например, в 2011 году десятки торговцев алматинского Зелёного базара стали жертвами таких онлайн-Мавроди. Каждый из них вносил первоначальный взнос в размере 350 долларов и подключал к игре двух новых клиентов, за что получал от невидимого благодетеля через месяц 600 долларов. Далее по нарастающей – новые адепты пирамиды вносили платежи и приводили других участников, рассчитывая на высокие проценты. За год такой работы хакеры обещали торговцам начислить "гонорары" до 12 тысяч долларов! Собрав в Сети пару миллионов тенге, хакеры в итоге прикрыли свою лавочку. Найти всех участников этой комбинации и привлечь к уголовной ответственности за мошенничество полицейские так и не смогли.

Лёд тронулся

Закон подлости заключается в том, что в стране очень сложно найти управу на руководителей финансовых пирамид, а ещё сложнее вернуть деньги обманутым вкладчикам. Взять, к примеру, печальную историю с Валют-Транзит банком, который был ликвидирован по решению суда ещё в феврале 2007 года. Экс-глава банка Айтбакы Белялов был осуждён за финансовые преступления на 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Ущерб, нанесённый им вкладчикам за счёт выведенных из страны активов, оценивался в 30 миллиардов тенге. В начале 2013 года Белялов скончался в колонии от сердечного приступа. А тысячи вкладчиков ликвидированного банка до сих пор не получили своих денег.

Правда, на днях прошла информация, будто до осени 2015 года каждый из 5000 вкладчиков "Валют-Транзит банка" получит компенсацию в размере 4 миллиона тенге. Новость отличная, да только дорога ложка к обеду... Сколько нервов, здоровья и сил люди угробили, дожидаясь выплаты компенсаций!..

По данным Генпрокуратуры, за первый квартал этого года по республике зарегистрировано 9067 преступлений по фактам мошенничества, рост по сравнению с прошлым годом составил 20,4%. Удельный вес составил 11,4% от общего числа зарегистрированных преступлений.

- Насколько же сложно припереть к стенке обвиняемого в мошенничестве собранными против него вещественными доказательствами и уликами?

- В своей работе следователи рассчитывают на заключения экспертов, которые определяют: имел ли отношение к инкриминируемому преступлению обвиняемый. Чаще всего проводятся почерковедческая экспертиза, судебно-техническая (она определяет подлинность печатей и бланков), видео-фонографическая (видеозапись переговоров жертвы и обманщика) и экспертиза компьютерных технологий (она проводится в отношении интернет-мошенников). Все эти исследования проводятся в экспертном отделе ДВД и Минюста. Что касается признательных показаний обвиняемых, то в большинстве случаев они не признают своей вины и не раскаиваются. 80% мошенников неоднократно судимы, поэтому они знают, как вести себя в ходе следствия и на суде, чтобы получить наименьшие сроки.

- А какая мера наказания предусмотрена сегодня для мошенников?

- Согласно 1-й части 190-й статьи нового Уголовного кодекса, предусмотрен штраф в размере до 1000 МРП, ограничение или лишение свободы сроком до 2 лет. Возможно примирение сторон, если речь идёт о преступлении средней тяжести. Обвиняемый освобождается от уголовной ответственности, если он полностью возместит материальный ущерб потерпевшему и тот не будет иметь к нему никаких претензий. А вот максимальный срок наказания за мошенничество предусматривает от 5 до 10 лет с конфискацией имущества.

- А в старом Уголовном кодексе наказание было более строгим. Вы как следователь поддерживаете гуманизацию наказания?

- Да, по старому кодексу, по 1-й части 177-й статьи "Мошенничество" наказание начиналось с 3 лет лишения свободы. Никаких штрафов! Но и максимальные сроки наказания были точно такими же, как и по новому кодексу – от 5 до 10 лет лишения свободы. По поводу гуманизации… Если человек впервые совершил аферу, раскаивается в содеянном и полностью загладил свою вину перед потерпевшим, то зачем его отправлять на нары? Я считаю, тюремное население страны увеличивать не стоит, потому как наши колонии никого не исправляют. Никто из зэков сегодня на свободу с чистой совестью не выходит. В то же время, я убеждён, что необходимо ужесточить наказание для тех, от кого пострадало много людей.

Российский пример

В 2012 году в Уголовный кодекс РФ внесли поправки, вводящие новые виды мошенничества. В частности, поправки делят 159-ю статью "Мошенничество" на шесть частей: в сфере кредитования, при получении выплат, с использованием платёжных карт, в сфере предпринимательской деятельности, страхования и компьютерной информации.

Принятый закон ужесточает ответственность за мошенничество в крупном размере и особо выделяет мошенничество, повлёкшее лишение права гражданина на жильё. Крупным признается мошенничество с имуществом дороже 1,5 млн рублей, особо крупным – более 6 млн.

Мифы и легенды

Практика показывает, что у большинства осуждённых за мошенничество нечего конфисковать. Квартиры, дома, земельные участки, автомобили у них записаны на родственников, личные счета в банке и ювелирные изделия - тоже. Обычно аферисты оправдывают своё скромное материальное положение тем, что они якобы сами стали жертвами третьих лиц, которые и подставили их. По их признаниям получается, что более ловкие и удачливые коллеги-пройдохи "кинули" их самих, и теперь они вынуждены одни отвечать за всех по закону. Установить пресловутых третьих лиц полицейские не всегда могут, потому что в большинстве случаев они вымышлены. Но даже если и встречаются такие гении преступного мира, то их следы теряются за пределами Казахстана.

Правда, из остросюжетных российских и американских детективных сериалов мы знаем, что у ИХ следователей есть возможности с помощью зарубежных коллег подпортить жизнь разыскиваемого преступника. Можно, к примеру, наложить арест на его банковские счета в офшорных зонах, заблокировать все платёжные карточки и даже экстрадировать на родину. Спрашиваем у алматинского следователя:

- А вам слабо заблокировать зарубежные счета скрывшегося мошенника?

- У нас нет таких полномочий и реальных возможностей. Всё, о чём вы говорите, – это выдумки сценаристов и режиссёров. Если было бы всё так легко и просто, то число осуждённых за мошенничество было бы в разы больше, чем сейчас. С Интерполом казахстанские следователи и полицейские сотрудничают только по розыску международных преступников. Для этого у нас есть договорённости с рядом европейских стран, Китаем и Эмиратами. В масштабах СНГ полицейские помогают друг другу в рамках подписанной в далёкие 90-е годы Минской конвенции. Так что международное сотрудничество у нас налажено, развивается и совершенствуется.

- Дайте напоследок совет алматинцам, как уберечь себя от аферистов?

- Никогда не верьте посулам незнакомцев, всегда перепроверяйте по своим каналам информацию о них. Никогда не отдавайте им на руки свои документы и не соглашайтесь на их предложения стать залогодателем при оформлении банковских кредитов и соучредителем при оформлении ТОО. Никогда не давайте им задаток и аванс без нотариального заверения, не перечисляйте деньги на указанные счета. А чтобы не стать жертвой интернет-мошенников, не запускайте подозрительные программы на своих смартфонах или компьютерах и не посещайте ресурсы сомнительного содержания.

Зарубежный след

Осенью 2010 года американские федералы задержали по подозрению в крупном мошенничестве группу выходцев из стран СНГ. 50 человек – граждан Армении, Украины, России и Казахстана обвиняли в подделке документов и незаконном получении денег из Фонда страхования. Схема аферы была такой: преступники выясняли номера лицензий практикующих врачей и персональные данные их пациентов, затем составляли фиктивные справки о полученной квалифицированной медпомощи и от имени несуществующих больниц отправляли счета в государственный Фонд медицинского страхования. За 4 года мошенники обогатились на 35 миллионов долларов.

Если вы нашли ошибку в тексте, выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter