
Накануне Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев ознакомился с отчетом председателя Агентства по финансовому мониторингу Дмитрия Малахова о результатах деятельности в 2023 году. По информации, предоставленной руководителем АФМ, за прошедший год в Казахстане было прекращено функционирование 41 финансовой пирамиды, а жертвам этих схем были компенсированы убытки на общую сумму 4,6 миллиарда тенге.
Жители Казахстана продолжают попадаться на обещания быстрого и легкого обогащения. В 2022 году они инвестировали свыше 8 миллиардов тенге в финансовые пирамиды, а за первые девять месяцев 2023 года объём вложений возрос до 12 миллиардов тенге.
Предлагаем краткое руководство, которое поможет вам узнать финансовую пирамиду и понять, как общаться с её представителями.
10 признаков финансовой пирамиды
Агентство по финансовому мониторингу неоднократно подчеркивает ключевые характеристики, по которым можно определить финансовую пирамиду:
- Вам предлагают инвестировать значительную сумму средств.
- Обещают высокие проценты прибыли и скорое возвращение инвестиций.
- Чтобы увеличить доходы, вам предлагают привлечь друзей и знакомых для инвестиций.
- Компанию презентуют как уникальное и новаторское предложение, предлагая вам быть в авангарде и делиться успехом.
- Оплата производится наличными или через интернет-платёжные системы, минуя официальные банковские счета компании.
- Компания была зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и одного учредителя.
- У организации нет лицензии от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
- Изучение договора выявляет отсутствие гарантий ответственности в случае непредвиденных обстоятельств.
- Используется агрессивная реклама в социальных сетях, проводятся презентации, розыгрыши призов, путёвок, массовая раздача листовок, почтовые и email-рассылки.
- Компания может представлять себя как микрофинансовое учреждение, кредитное бюро, программа «Антидолг», центр финансовых услуг, при этом рекламируется с помощью привлекательных лозунгов: "Получили отказ в банке? Мы поможем!", "Освободим от долгов!", "Увеличьте свои сбережения", "Пассивный доход без рисков" и другие.
Что делать и куда обращаться
- Запомните, что быстрого и легкого заработка не существует.
- Не доверяйте громким обещаниям и заманчивым словам.
- Требуйте у предпринимателей предъявления лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
- Проверьте регистрационные данные компании на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис "Поиск налогоплательщиков".
- Тщательно изучите условия договора, желательно с консультацией юриста.
- При возникновении сомнений обратитесь в Агентство по финансовому мониторингу по телефону доверия: +7 (7172) 708-478.
-
1💻 Топ-6 схем обмана: как мошенники могут похитить данные банковской карты, а владелец этого не заметит
-
2424
-
1
-
10
-
-
2Тралы со скидкой на доставку в Казахстан! Без посредника
-
2445
-
0
-
3
-
-
3❗️Новую СЭЗ "Коркыт Ата" создадут в Кызылорде по распоряжению премьер-министра
-
2300
-
0
-
3
-
-
4🌡Прогноз погоды на 20 мая: осадков не ожидается на большей территории Казахстана
-
2182
-
0
-
3
-
-
5⚠️ Превышение содержания хлора в воздухе зафиксировали в Усть-Каменогорске, экологи начали проверку
-
2285
-
2
-
19
-
-
6⚡️Токаев подписал поправки в закон по вопросам определения страны происхождения товаров
-
2295
-
0
-
106
-
-
7❗️В Казахстане планируют изменить категории иностранцев, которые могут работать вне квоты и без разрешений
-
2278
-
1
-
10
-
-
8💰Молодые предприниматели, получившие льготное кредитование, не выплатили налоги – Минфин
-
2200
-
0
-
5
-
-
9💊Аймагамбетов: Нужно дать людям доступ к необходимым препаратам без лишней бюрократии
-
2239
-
2
-
34
-
-
10‼️Мужчина напал с ножом на жену в офисе микрокредитной организации в Кокшетау
-
2239
-
1
-
15
-