Как распознать финансовую пирамиду и куда обращаться

Накануне Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев ознакомился с отчетом председателя Агентства по финансовому мониторингу Дмитрия Малахова о результатах деятельности в 2023 году. По информации, предоставленной руководителем АФМ, за прошедший год в Казахстане было прекращено функционирование 41 финансовой пирамиды, а жертвам этих схем были компенсированы убытки на общую сумму 4,6 миллиарда тенге.

Жители Казахстана продолжают попадаться на обещания быстрого и легкого обогащения. В 2022 году они инвестировали свыше 8 миллиардов тенге в финансовые пирамиды, а за первые девять месяцев 2023 года объём вложений возрос до 12 миллиардов тенге.

Предлагаем краткое руководство, которое поможет вам узнать финансовую пирамиду и понять, как общаться с её представителями.

10 признаков финансовой пирамиды

Агентство по финансовому мониторингу неоднократно подчеркивает ключевые характеристики, по которым можно определить финансовую пирамиду:

1. Вам предлагают инвестировать значительную сумму средств.
2. Обещают высокие проценты прибыли и скорое возвращение инвестиций.
3. Чтобы увеличить доходы, вам предлагают привлечь друзей и знакомых для инвестиций.
4. Компанию презентуют как уникальное и новаторское предложение, предлагая вам быть в авангарде и делиться успехом.
5. Оплата производится наличными или через интернет-платёжные системы, минуя официальные банковские счета компании.
6. Компания была зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и одного учредителя.
7. У организации нет лицензии от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
8. Изучение договора выявляет отсутствие гарантий ответственности в случае непредвиденных обстоятельств.
9. Используется агрессивная реклама в социальных сетях, проводятся презентации, розыгрыши призов, путёвок, массовая раздача листовок, почтовые и email-рассылки.
10. Компания может представлять себя как микрофинансовое учреждение, кредитное бюро, программа «Антидолг», центр финансовых услуг, при этом рекламируется с помощью привлекательных лозунгов: "Получили отказ в банке? Мы поможем!", "Освободим от долгов!", "Увеличьте свои сбережения", "Пассивный доход без рисков" и другие.

Что делать и куда обращаться

1. Запомните, что быстрого и легкого заработка не существует.
2. Не доверяйте громким обещаниям и заманчивым словам.
3. Требуйте у предпринимателей предъявления лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
4. Проверьте регистрационные данные компании на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис "Поиск налогоплательщиков".
5. Тщательно изучите условия договора, желательно с консультацией юриста.
6. При возникновении сомнений обратитесь в Агентство по финансовому мониторингу по телефону доверия: +7 (7172) 708-478.