Финансовой пирамидой (также известны названия финансовая схема и инвестиционная пирамида) называют систему, которая обеспечивает доход всем ее членам за счет регулярного и беспрерывного привлечения денежных средств. Эти средства поступают от вновь прибывших членов организации. Первые вступившие практически гарантированно возвращают свои вклады с высоким процентом за счет новых участников. При этом реальная доходность и источник получения прибыли скрывается либо упоминается вскользь, что является главным признаком схемы и считается нарушением закона во многих странах, что и делает такую систему мошеннической.
Принято выделять несколько типов мошеннических схем:
Если первые два типа являются классическими инвестиционными схемами, то нижние адаптированы к реалиям, и пытаются замаскировать свою деятельность.
В Республике Казахстан деятельность финансовых пирамид запрещена на законодательном уровне. За нарушение закона предусмотрены наказания в виде штрафов, а также лишения свободы при мошенничестве в особо крупных размерах. При этом список «ненадежных» организаций пополняется ежемесячно, чему способствует развитие мессенджеров, где и осуществляется основная деятельность мошенников.
На нашем портале вы сможете узнать новости о незаконных инвестиционных схемах в РК, а также прочитать статьи, помогающие распознать мошенников по первым признакам.
Скачать мобильное приложение
© ТОО "Инфополис", 2015 – 2023. Все права защищены.
