Отмена подозрительных транзакций: Антифрод-центр Нацбанка помог предотвратить мошенничества на 2,5 млрд тенге

Национальный банк запускает пилотный проект по сессионному антифроду во второй половине 2025 года. Об этом рассказала председатель правления АО "Национальная платёжная корпорация Национального банка" Жанар Самаева. 

В 2024 году Нацбанк запустил антифрод-центр, который занимается выявлением подозрительных транзакций. Он объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи. За 10 месяцев работы система предотвратила ущерб на сумму более 2,5 млрд тенге, всего зарегистрировано около 60 тысяч инцидентов. Наиболее распространены случаи телефонного мошенничества (22%), лжеинвестирования денег и операций, связанных с дропперскими карточками (19%).

"Мы понимаем, что этот этап покрывает только 10-15% минимизации мошеннических действий. Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий ИИ. В этом году ведём в сторону развития сессионного антифрода. Это функция, которая помогает обнаружить подозрительную активность именно клиента. И на следующий год мы запланировали развитие нового центра в стороне транзакционного антифрода. Там мы сможем проводить анализ межбанковских платежей и переводов, и также останавливать заблаговременно мошенническую операцию", – сказала Самаева.

Сессионный антифрод планируют запустить в пилотном формате в банках в третьем квартале этого года. Предполагается, что в следующем году он заработает во всех банках Казахстана.

В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платёжных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.

---

Читайте также:

Антифрод-центр Нацбанка предотвратил мошеннические операции на 1,4 млрд тенге

---