№1. Что такое финансовая пирамида?

Финансовая (инвестиционная) пирамида – это организация, которая незаконно получает доход от вложений физических или юридических лиц. Суть финансовой пирамиды в том, что она обещает своим вкладчикам быстрое обогащение за счёт взносов других – новых вкладчиков. И при этом не вкладывает эти деньги в бизнес или другие прибыльные предприятия.

№2. Почему люди доверяют деньги финансовым пирамидам?

Люди вступают в пирамиду добровольно – их привлекает обещание получить огромную прибыль очень быстро. Кроме того, мошенники часто проводят красочные акции, розыгрыши, конкурсы с ценными призами.

№3. Признаки финансовой пирамиды

  • Отсутствие лицензии Национального Банка РК на приём депозитов;
  • Отсутствие определённого рода деятельности организации, её устава, государственной регистрации;
  • Отсутствие информации о финансовом положении организации.
  • Отсутствие гарантий сохранности вложений;
  • Обещание баснословных процентов по вкладам;
  • Обещание и выплата бонусов за каждого привлечённого нового участника;
  • Обязательный вступительный взнос;
  • Навязчивая реклама деятельности финансовой пирамиды в СМИ и социальных сетях;
  • Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций и розыгрышей с вручением дорогостоящих подарков;
  • Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов.

№4. Какие гарантии дают финансовые пирамиды?

Главный "финансовый инструмент" мошенников – "ценные бумаги", а также договоры займа, траста, страхования. В редких случаях учредители организации-пирамиды действительно инвестируют полученные деньги, но при этом сильно ограничены в суммах – так как им нужно регулярно выплачивать прибыль своим вкладчикам.

№5. Как не попасть в сети финансовой пирамиды?

  • Потребуйте лицензию Нацбанка на приём депозитов, а также изучите репутацию компании и достоверность информации, которую она предоставляет;

  • Не верьте обещаниям дохода в 20, в 50, 100% в год, а то и в месяц. Действующие в настоящее время доходы по банковским вкладам – девять-десять процентов годовых;

  • Отказывайтесь привлекать новых вкладчиков, участвовать в масштабных разрекламированных акциях и подписывать договор займа;

  • Обратите внимание на то, каким образом компания принимает деньги. Мошенники любят наличные, либо интернет-платежи. Потому что у таких компаний, как правило, нет расчётных счетов и достоверной бухгалтерской отчётности.

№6. Как узнать, кто создатель финансовой пирамиды?

Попробуйте "погуглить" информацию о подозрительной компании – если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах или в оффшорной зоне, то, скорее всего, перед вами мошенники. Процедура регистрации компаний в оффшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно.

№7. Кто имеет право законно преумножать деньги граждан РК?

Привлечением денег от населения в Казахстане могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты. Операции по приёму депозитов от физических лиц относятся к банковским и обязательно лицензируются. Договоры, заключённые без лицензии, признаются недействительными с момента их заключения. А организация, заключающая такие договоры, считается мошеннической.

№8. Куда обращаться?

В случае если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, необходимо обратиться в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан. Можете набрать номер 1414 с мобильного, или 8-800-080-7777 со стационарного телефона.