Informburo.kz, основываясь на данных Нацбанка Казахстана, составил инструкцию: как распознать финансовую пирамиду, не попасть в её сети и сохранить свои деньги.
№1. Что такое финансовая пирамида?
Финансовая (инвестиционная) пирамида – это организация, которая незаконно получает доход от вложений физических или юридических лиц. Суть финансовой пирамиды в том, что она обещает своим вкладчикам быстрое обогащение за счёт взносов других – новых вкладчиков. И при этом не вкладывает эти деньги в бизнес или другие прибыльные предприятия.
№2. Почему люди доверяют деньги финансовым пирамидам?
Люди вступают в пирамиду добровольно – их привлекает обещание получить огромную прибыль очень быстро. Кроме того, мошенники часто проводят красочные акции, розыгрыши, конкурсы с ценными призами.
№3. Признаки финансовой пирамиды
- Отсутствие лицензии Национального Банка РК на приём депозитов;
- Отсутствие определённого рода деятельности организации, её устава, государственной регистрации;
- Отсутствие информации о финансовом положении организации.
- Отсутствие гарантий сохранности вложений;
- Обещание баснословных процентов по вкладам;
- Обещание и выплата бонусов за каждого привлечённого нового участника;
- Обязательный вступительный взнос;
- Навязчивая реклама деятельности финансовой пирамиды в СМИ и социальных сетях;
- Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций и розыгрышей с вручением дорогостоящих подарков;
- Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес-процессов.
№4. Какие гарантии дают финансовые пирамиды?
Главный "финансовый инструмент" мошенников – "ценные бумаги", а также договоры займа, траста, страхования. В редких случаях учредители организации-пирамиды действительно инвестируют полученные деньги, но при этом сильно ограничены в суммах – так как им нужно регулярно выплачивать прибыль своим вкладчикам.
№5. Как не попасть в сети финансовой пирамиды?
- Потребуйте лицензию Нацбанка на приём депозитов, а также изучите репутацию компании и достоверность информации, которую она предоставляет;
-
Не верьте обещаниям дохода в 20, в 50, 100% в год, а то и в месяц. Действующие в настоящее время доходы по банковским вкладам – девять-десять процентов годовых;
-
Отказывайтесь привлекать новых вкладчиков, участвовать в масштабных разрекламированных акциях и подписывать договор займа;
-
Обратите внимание на то, каким образом компания принимает деньги. Мошенники любят наличные, либо интернет-платежи. Потому что у таких компаний, как правило, нет расчётных счетов и достоверной бухгалтерской отчётности.
№6. Как узнать, кто создатель финансовой пирамиды?
Попробуйте "погуглить" информацию о подозрительной компании – если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах или в оффшорной зоне, то, скорее всего, перед вами мошенники. Процедура регистрации компаний в оффшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно.
№7. Кто имеет право законно преумножать деньги граждан РК?
Привлечением денег от населения в Казахстане могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты. Операции по приёму депозитов от физических лиц относятся к банковским и обязательно лицензируются. Договоры, заключённые без лицензии, признаются недействительными с момента их заключения. А организация, заключающая такие договоры, считается мошеннической.
№8. Куда обращаться?
В случае если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, необходимо обратиться в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан. Можете набрать номер 1414 с мобильного, или 8-800-080-7777 со стационарного телефона.