Мягко стелют, жёстко спать: мошенники грабят казахстанцев под прикрытием инвестиций

Однако охотников за лёгким обогащением меньше не становится. Ущерб пострадавших от действия организаторов финансовых пирамид исчисляется миллионами и миллиардами тенге, организаторы отправляются в места не столь отдалённые, но вернуть средства удаётся не всегда.  

С начала года сотрудники Агентства РК по финансовому мониторингу завершили расследование 57 уголовных дел по фактам создания и руководства финансовыми пирамидами. Ущерб, нанесённый по таким делам, составляет почти 20 млрд тенге. На сегодняшний день возмещено более 12 млрд тенге. 

Сотрудники принимают превентивные меры для сокращения жизненного цикла финансовых пирамид и числа вовлечённых в них вкладчиков. Помимо встреч с населением, публикаций в социальных сетях, средствах массовой информации используются IT-инструменты для анализа соцсетей с целью выявления рекламы, ссылок на сайты, чаты организаций с признаками финпирамид. Только в этом году на блокировку направлено более 10,5 тысячи ссылок на такие сайты, закрыто 292 чата в мессенджерах WhatsApp, Telegram и Instagram. Цифры поражают: потенциальными вкладчиками, а значит, и потерпевшими от действий мошенников, могли стать свыше 2 млн человек.  

К ответственности привлечены организаторы структурных подразделений финансовых пирамид, действовавших на территории страны. Это Qnet, World Business Consulting, Finiko, Antares, Antares Trade, Sincere Systems Group, S-Group, Hermes LTD, Life is Good, Chia Tai Tianding, Chia Tai Pharmaceutical, Energy Eolus Oazqstan, Eolus.

Организаторы финпирамид маскируют незаконный отъём денег у населения под финансовую детальность, предлагая вкладчикам схемы заработка, изобилующие сложными экономическими терминами. Однако как бы витиевато ни изъяснялись мошенники, финансовые пирамиды можно распознать по простым признакам: 

• предлагают внести вступительный взнос;
• гарантируют высокую доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень (вклады, депозиты, облигации и так далее);
• активно привлекают вкладчиков через рекламную кампанию в интернете, в том числе в социальных сетях;
• обещают вознаграждение за привлечение других клиентов;
• отсутствует конкретная информация о финансовом положении компании;
• отсутствует лицензия на привлечение денежных вкладов населения или лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Но, несмотря на проводимую профилактическую работу, казахстанцы продолжают кормить создателей финансовых пирамид. 

Так, например, в департаменте  экономических расследований Мангистауской области завершили и передали в суд уголовное дело, расследуемое в отношении гражданки Бекмолдиновой. Её обвинили в создании и руководстве финансовой инвестиционной пирамидой. Называлась она, как и подобает подобным "проектам", красиво и завлекательно – ТОО "Капитал мечты". 

Жительница Актау привлекала "вкладчиков" и получала от них крупные суммы денег, движимое и недвижимое имущество, обещая ежемесячно исправно платить 10% от его стоимости. По истечении трёх месяцев вложенные деньги и имущество обещала вернуть, однако свои обязательства не исполнила. 

Для 49 лиц вложение в ТОО "Капитал мечты" обернулось финансовым кошмаром – общая сумма ущерба, который нанесла финансовая пирамида, составляет 1,1 млрд тенге. Создательницу пирамиды приговорили к 8 годам лишения свободы. Следствие наложило арест на квартиру и автомобиль Toyota Land Cruiser 300, – это имущество находилось в личном владении обвиняемой. Арестовали также 15 квартир и 12 автомобилей, которые фигурировали в деле. 

Осуждение мошенницы – слабое утешение для потерпевших. Теперь им предстоят долгие и выматывающие тяжбы в гражданском суде, чтобы добиться возврата имущества.  

"В ходе расследования уголовного дела открывается и финансовое расследование по статье 218 УК РК ("Легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества, полученных преступным путём"). Чаще всего на "грязные" деньги приобретаются квартиры и автомобили сегмента люкс. Например, стоимость того же Toyota Land Cruiser 300 в салоне составляет свыше 40 млн тенге. Удивительно, но почти все создатели преступных схем оформляют имущество на себя и только единицы – на знакомых и дальних родственников", – рассказали в департаменте экономических расследований Мангистауской области.   

Проверить организацию на наличие признаков финансовой пирамиды и мошенничество можно также с помощью Тelegram-бота АФМ Baiqa, piramida. 

В ведомстве призвали граждан быть бдительными и не вкладывать свои сбережения в сомнительные финансовые организации.