Лжеброкеры обещают сверхприбыль: как их распознать и спасти свои деньги

№1. Кто такие брокеры

Биржевой брокер – это компания, у которой есть лицензия регулятора (Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, АРРФР) на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и которая работает согласно законодательству РК. Брокер является посредником на бирже между продавцом и покупателем. 

Брокерская компания:

• откроет вам счёт, с помощью которого можно совершать расчёты за сделки;
• зачислит на счёт деньги, чтобы потом на них покупать активы;
• обеспечит проведение операции по покупке или продаже ценных бумаг на бирже;
• предоставит финансовый отчёт о балансе и движении денежных средств;
• по заявке инвестора выводит средства с брокерского счета, а также платит налоги, выполняя функцию налогового агента. 

Одним словом, брокер даёт инфраструктурные возможности для сделок на бирже и сопровождает клиента во всех процессах, от А до Я. 

№2. Кто такие лжеброкеры и как они работают

Лжеброкеры – это мошенники (отдельные лица или компании), которые занимаются недобросовестной деятельностью. Самый главный их признак – это отсутствие лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Некоторые из них не являются резидентами РК, соответственно, казахстанский финрегулятор не ведёт контроль и надзор за их деятельностью. Чаще всего их офисы расположены не в нашей стране, а где-то в островных юрисдикциях, поэтому найти лжеброкеров и вернуть украденные деньги правоохранительным службам сложно. 

Новички-инвесторы, поддавшись агрессивной рекламе, доверяют свои средства компаниям, имеющим лицензию другой страны. Но важно понимать: независимо от того, фиктивная или реальная лицензия представлена брокером, оказывать свои услуги в Казахстане они не имеют права.

Лжеброкеры часто активизируются во время публичных размещений акций национальных или частных компаний. Количество таких случаев резко увеличилось, когда на IPO выходили такие компании, как Air Astana, KEGOС, "Қазмұнайгаз", "Казатомпром". Мошенники обещают, что сразу после IPO можно продать акции с огромной выгодой – например, 200%. Инвестор доверяет и переводит деньги, после чего лжеброкер перестает выходить на связь. 

Часто лжеброкеры предлагают установить приложение для открытия счёта, где они ложно показывают, как растут доходы от инвестиций, в том числе в криптовалюте. Если пользователь хочет вывести деньги со счёта, то мошенники просят дополнительно внести деньги на счёт для полного вывода средств, требуют оплату "страховки" за срочный вывод, плату за ежедневное размещение валюты в "европейской ячейке" и так далее.

Признаки лжеброкеров:

• обещание несоразмерно высокой прибыли в короткие сроки;
• отказ предоставить необходимую и полную информацию о лицензии;
• отказ назвать адрес сайта брокерской компании, отсутствие информации о ней в интернете;
• отсутствие на сайте компании сведений о собственнике, юридического адреса и контактных данных;
• просьба о переводе средств на банковскую карту "личного менеджера";
• звонки менеджеров со скрытого номера либо с разных номеров в любое время суток;
• грубое, непрофессиональное деловое общение;
• агрессивная и назойливая реклама в интернете, особенно в соцсетях, с использованием слов "Народное IPO", "Выгодное инвестирование", "Платформа для инвестиций" и другое.

№3. Как проверить брокера

Прежде чем доверять свои деньги незнакомым лицам или компаниям, нужно проверить наличие у них соответствующей лицензии для работы в Казахстане. Список брокерских и дилерских организаций, имеющих официальную лицензию, можно посмотреть на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка в разделе "Реестры и разрешения". Также список брокеров по категориям можно проверить на сайте Казахстанской фондовой биржи.

Реквизиты инвестиционного посредника, указанные на интернет-ресурсе агентства, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии. Необходимо также посмотреть финансовую отчётность, активность на биржах, ознакомиться с отзывами других клиентов.

На интернет-ресурсе агентства также размещен список субъектов, имеющих признаки нелицензированной деятельности либо финансовой пирамиды. В настоящее время список включает 295 субъектов, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Этот перечень формируется на основе жалоб и обращений физических и юридических лиц, а также запросов правоохранительных органов. Обязательно с ним ознакомьтесь!

№4. Меры предосторожности и защиты от лжеброкеров

Рекомендуется помнить следующее:

• не понимаешь – не инвестируй;
• обязательно проверьте брокера;
• добросовестный брокер не гарантирует доходность;
• не давайте деньги незнакомцам;
• высокая доходность – это риск;
• общение с мошенниками не поможет вернуть деньги;
• проверьте, торгуются ли криптовалюты и их производные инструменты на биржах KASE и AIX;
• не переходите по незнакомым ссылкам и не вводите на этих сайтах свои персональные данные платёжных карт;
• если вы уже попались на уловку лжеброкеров, скорее обратитесь в правоохранительные органы. 

№5. Как государство защищает инвесторов

АРРФР принимает меры по усилению защиты прав инвесторов на фондовом рынке. Так, 12 июля 2022 года в Казахстане принят закон "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности" и другие подзаконные акты. В них предусмотрен ряд важных поправок:

• во-первых, брокер и (или) дилер оказывает услуги инвесторам, не являющимся квалифицированными инвесторами, с учётом уровня их квалификации. То есть брокеры должны предоставить инвестиционные рекомендации конкретному клиенту с учётом его риск-профиля и уровня квалификации;
• во-вторых, законом предусматривается, что услуги, в том числе на рынке Forex, гражданам Казахстана вправе оказывать только лицензируемые агентством брокеры. При этом услуги по инвестиционному консультированию вправе предоставлять только брокеры и управляющие инвестиционным портфелем. Законом одновременно устанавливается ответственность брокеров и управляющих за предоставленные инвестиционные рекомендации в случае, если клиент понес убытки в результате инвестирования на основе данных рекомендаций;
• в-третьих, в целях пресечения недобросовестных рыночных практик манипулированием ценами на рынке капитала будет признаваться не только заключение сделок, влияющих на стоимость финансовых инструментов, но и подача заявок (объявление котировок) и распространение недостоверной или вводящей в заблуждение информации.

Начинающим инвесторам важно помнить, что прибыль всегда соразмерна предполагаемому риску. Поэтому добросовестный брокер не будет обещать высокую доходность, не предупредив о рисках потерь, и тем более гарантировать возврат инвестиций.