Гайд для начинающих: рассказываем, кто такие брокеры и зачем они нужны

Инвестирование и получение пассивного дохода становится современным трендом в Казахстане и в мире. На фондовых биржах стремительно растёт количество сделок, совершённых физическими лицами. Пандемия послужила драйвером не только на торговых площадках в США и России, но и в Казахстане. За 2020 год объём торгов ценных бумаг на американском рынке вырос на 59%, на российском рынке – на 34%, а в Казахстане этот рост составил 49%.

Существует множество мифов о том, что инвестор – это человек, имеющий большой капитал. Однако, выбрав правильного брокера, можно начать инвестировать с малых сумм, постепенно приумножая доходность и увеличивая объём собственных инвестиций.

Кто такой брокер и для чего нужны его услуги?

Предположим, что вы решили открыть брокерский счёт и начать инвестировать в ценные бумаги. Важно понимать, что просто прийти на биржу и торговать у вас не получится.

Именно биржевой брокер – тот посредник, который соединит вас и биржу, чтобы сделка состоялась. Профессиональные услуги брокера помогают как новичкам, так и опытным инвесторам.

В идеале брокер – это специалист, который:

• расскажет, какие документы и данные необходимы чтобы открыть брокерский счёт и начать инвестировать;
• подскажет, в какие финансовые инструменты сейчас стоит инвестировать и даст прогноз по возможной доходности ценных бумаг, основываясь на результатах фундаментального или технического анализа;
• проконсультирует о том, как покупать и продавать ценные бумаги, снабдит необходимой технологичной инфраструктурой и чётким алгоритмом для совершения сделок. Хорошо, если у брокера есть свой брокерский сайт, торговая платформа, мобильное приложение (android и iOS);
• объяснит, как зачислять и снимать деньги с брокерского счёта и сделает этот процесс максимально простым и эффективным.

Какие критерии стоит рассматривать при выборе лучшего брокера для инвестиций?

Выбирая брокера и оценивая его как компанию, которой вы доверите свои деньги и возможные будущие доходы, следует учитывать ряд важных факторов.

Почему так важно обращать внимание на брокерские лицензии, индексы и рейтинги?

Один из самых основных критериев при выборе брокера – это законность его действий, при этом ваши права должны быть защищены. Согласно законодательству Республики Казахстан  запрещено осуществлять брокерско-дилерскую деятельность без лицензии. Таким образом, не только компании, но и граждане не могут прийти на биржу и начать торговать, не имея специальной брокерской лицензии.

Брокерскую лицензию выдаёт регулятор финансового рынка, сейчас в его роли выступает - Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Выданная регулятором лицензия служит признанием законности работы брокера на рынке и его компетентности и говорит о том, что он находится под надзором Республики Казахстан. 

Для того чтобы получить лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности, компания должна соответствовать строгим требованиям:

• иметь форму акционерного общества;
• уставный капитал – не менее 400 000 МРП;
• иметь системы управления рисками и внутреннего контроля;
• представить подробный бизнес-план на ближайшие три года;
• топ-менеджмент брокерской компании должен пройти проверку и согласование регулятора.

На сайте казахстанского регулятора – Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в разделе "Брокеры-дилеры" представлен список компаний, у которых есть действующие лицензии на ведение брокерской деятельности в Казахстане.

Выбирая биржевого брокера, стоит оценить его собственный капитал, капитал в обороте, прибыль, число клиентов и прозрачность финансовой отчётности (эта информация должна быть доступной на сайте брокера и сайтах бирж, членом которых он является). Очевидно, что чем выше эти показатели, тем лучше, а их положительная динамика с течением времени – хороший признак. Ещё один момент: как правило, чем больше времени компания присутствует на рынке, тем она устойчивее и тем больше ей можно доверять.

Высокие рейтинги от авторитетных международных агентств, бирж и включение брокера в индексы служат показателем признания брокера и говорит о доверии к нему со стороны как регулятора, так и со стороны клиента.

АО "Фридом Финанс", имеет рейтинг "B-/B" с позитивным прогнозом от одного из трёх крупнейших международных агентств – S&P.

Оценить эффективность работы казахстанского брокера в сравнении с другими участниками фондового рынка помогает рэнкинг активности, который составляет Казахстанская фондовая биржа.

Холдинг в который входит АО “Фридом Финанс” был включен всемирно известным агентством MSCI в индексы MSCI U.S. Small Cap 1750 и MSCI U.S. Investable Market 2500.

Аналитики Freedom Finance занимают ведущие места в рэнкингах финансового портала Bloomberg. В 2020 году эксперты получили награду "Лучшая исследовательская фирма Центральной Азии" от Global Banking and Finance Review. Они предоставляют клиентам качественную аналитику и перспективные рекомендации посредством вебсайта, "Телеграм"-канала, email-рассылки и  рассылки по мессенджерам.

Дыбысов Равиль:

"Я стал клиентом "Фридом Финанс" в 2017 году. С тех пор мой портфель, который мы составили вместе с моим консультантом, растёт каждый год, чему я очень рад. Хочу выразить огромную благодарность компании "Фридом Финанс", так как для обычных людей вы даёте возможность дополнительного дохода и заработка с помощью аналитических идей, которые я получаю от своего консультанта ежедневно. За время сотрудничества с "Фридом Финанс" я узнал многое о фондовом рынке, об акциях мировых компаний, а также стал внимательней следить за экономическими и политическими событиями в мире".

Технологичность и возможность обучаться – признаки перспективного брокера

Мы живём в цифровую эпоху. Если брокер инвестирует в создание технологичной инфраструктуры – в сайт, мобильное приложение, торговую платформу, брокерские карты, и всё это исправно работает, то значит, во-первых, вам будет просто и комфортно инвестировать, к примеру, если все операции вы сможете делать онлайн, не выходя из дома, а во-вторых, это говорит о том, что брокер ведёт серьёзный бизнес и настроен на долгое присутствие на рынке.

Пустовойтова Ирина:

"С компанией "Фридом Финанс" сотрудничаю с 2014 года. В 2019 году прошла обучение трейдингу. Это позволило лучше понимать рекомендации аналитиков компании и делать собственный технический анализ. В настоящий момент благодаря доступу к торговым площадкам и множеству финансовых продуктов, предоставляемых компанией "Фридом Финанс", я имею дополнительный доход и альтернативу банковским вкладам."

Помимо технологичных возможностей большим преимуществом является возможность обучаться азам и тонкостям инвестирования, в том числе, что сейчас очень актуально, обучаться онлайн. Посмотрите, предлагает ли брокер обучающие курсы в формате вебинаров или видеоуроков. Оцените опыт и реноме экспертов, которые проводят курсы.

Кулчикова Айгуль:

"Я открыла счёт во "Фридом Финанс" полтора года назад. Опыта на фондовом рынке ранее не было. Благодаря курсам по техническому и фундаментальному анализу, которые я прошла во "Фридом Финанс", также благодаря консультациям менеджера я начала разбираться в акциях и самостоятельно совершать сделки. На данный момент прирост моего портфеля составил около 100%. Я мама четверых детей, и для меня торговля на фондовом рынке – это потрясающая возможность развиваться, повышать финансовую грамотность и, конечно же, получать дополнительный доход. В дальнейшем планирую сотрудничать с "Фридом Финанс", так как компания зарекомендовала себя как надёжный брокер".

Риторика и обещания, которые даёт брокер

Добросовестный брокер не будет обещать вам регулярную прибыль в 70-100% в месяц или в год. Это чаще всего говорит о чрезмерно больших рисках или банальном мошенничестве. Да, прогноз доходности по определённой ценной бумаге может быть высоким, но брокер в таком случае объясняет причины своего прогноза (он может быть связан с позитивными новостями компании или рынка).

К примеру, в ноябре 2020 года аналитики компании "Фридом Финанс" прогнозировали потенциал роста акций АО "КазТрансОйл" (тикер – KZTO) около 33%. За последние 3 месяца акции KZTO выросли на 26,24%:

Демеубаев Марат:

"Я торгую с компанией "Фридом Финанс" около года. До открытия брокерского счёта у меня было размытое понимание того, как участники рынка зарабатывают на мировых рынках, покупая разные финансовые инструменты. После первой консультации решил открыть брокерский счёт, с помощью менеджера совершили первые сделки, которые в будущем закрылись с хорошим доходом. С учётом всех желаний клиента компания может адаптироваться и предложить наилучшую стратегию как для формирования основного портфеля, так и для торговли на бирже, что в целом упрощает задачу.

Глядя на статистику своего портфеля, я с уверенностью могу порекомендовать "Фридом Финанс" для всех, кто интересуется фондовым рынком, и особенно для тех, кто хочет выйти на пассивный доход в будущем".

Вы выбрали брокера? Дальше – проще!

После этого брокер на бирже найдёт по вашему приказу продавца и на ваши деньги купит для вас ценные бумаги – с нужным количеством указанных в заявке акций по нужной цене. Когда вы захотите продать акции, брокер сделает это от вашего имени на бирже и зачислит вам на счёт деньги. За данные услуги вы оплачиваете комиссию брокеру – рыночная комиссия составляет от 0,045% до 0,15%. Дополнительно за открытие лицевого счета и хранение ценных бумаг существует комиссия Центрального депозитария, которая составляет от 0,0005% до 0,003% в зависимости от суммы пополнения лицевого счета. Для того, чтобы пополнить счет необходимо сделать это посредством услуг банковского оператора через отделение или интернет-банкинг, при этом комиссия банку может составлять от 0,7% до 3,7% в зависимости от условий того или иного банка.

Все эти операции проходят онлайн на торговых платформах и занимают несколько секунд.

Для получения более подробной информации заполните форму заявки:

Информация, размещённая в публикации, не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем.