Что случилось. В последнее время казахстанцы по всей стране стали всё чаще сталкиваться с новой (а точнее, вернувшейся старой) схемой мошенничества: злоумышленники, представляясь по телефону полицейскими или медработниками, заявляют, что кто-то из близких родственников человека якобы нарушил закон или, к примеру, попал в ДТП, и ему срочно требуется операция. Мошенники предлагают казахстанцам во избежание уголовной ответственности или для спасения жизни их родственника передать значительную сумму денег. Почему эта схема снова стала активно использоваться, рассказал старший оперуполномоченный по особо важным делам отдела по борьбе с киберпреступностью управления криминальной полиции ДП Алматы подполковник Еркебулан Койшибаев.

"Колл-центр" сменил направление. Ранее в Казахстане был распространён другой вид телефонного мошенничества: казахстанцам звонили злоумышленники, представляясь сотрудниками служб безопасности банков, и заявляли, что хакеры якобы пытаются завладеть их деньгами, и для того, чтобы сохранить денежные средства, их необходимо перевести на "безопасный" счёт.

"Это те же люди – мы их называем "колл-центр". Группа людей обзванивает наших граждан и под разными предлогами выманивает денежные средства. В последнее время люди перестали попадаться на удочку лжесотрудников служб безопасности банков, так как мы провели большую работу по профилактике таких преступлений, информировав население. Использовать эту схему стали реже", – сказал Еркебулан Койшибаев.

Кто становится жертвами. Как объяснил криминалист, в связи с тем, что казахстанцы стали распознавать мошенническую схему с банками, злоумышленники начали применять новую схему с родственниками, якобы попавшими в беду.

"На самом деле это не совсем новый метод – его использовали и ранее, много лет назад. Тогда мошенники обзванивали граждан и заявляли, что их ребёнок якобы попал в ДТП или его задержала служба наркоконтроля и сейчас он находится в отделении полиции. И также просили передать им суммы денег для "спасения" их детей", – рассказал Койшибаев.

По его словам, злоумышленники, применяющие этот метод мошенничества, в основном обзванивают людей старше 60 лет, сказал криминалист.

"Причём преимущественно злоумышленники звонят на городские телефоны, реже – на сотовые номера. Это связано с тем, что именно пенсионеры до сих пор пользуются этим устаревшим видом связи и при звонке на городской телефон исходящий номер абонента не высвечивается. Однако если мошенники и звонят на мобильные телефоны, то они зачастую используют сервисы по подмене номеров", – пояснил Еркебулан Койшибаев.

Мошенническая схема: кто приезжает за деньгами. Как правило, мошенники действуют из соседних государств и работают по следующей схеме: к обманутому гражданину, которого злоумышленникам удалось убедить в том, что с его близким человеком случилось беда и по этой причине он нуждается в деньгах, отправляют курьера через мобильные приложения – популярные службы доставки. Курьеры в свою очередь забирают посылку с деньгами и отвозят её третьему, подставному лицу.

"Стоит упомянуть, что личные кабинеты мошенников в этих приложениях также зарегистрированы на третьих лиц. Мы задерживали курьеров, участвовавших в этих схемах, но они "не при делах". Они просто выполняли свою работу и не знали, что доставляют деньги, тем более добытые мошенническим путём, так как злоумышленники перед передачей денег курьеру просят граждан упаковать деньги во что-то непрозрачное", – отметил криминалист.

Мошенническая схема: кто такие дропы. Подставных лиц, к которым курьеры доставляют деньги, называют "дропы" (от английского drop – "кинуть" или "бросить", другое значение – "укрытие для краденого"). Дропы в свою очередь отправляют добытые обманным путём денежные средства на банковские карты других дропов.

"Другие дропы, или подставные лица, переводят эти деньги в криптовалюту и отправляют их уже непосредственно мошенникам. Каждое подставное лицо в этой цепочке оставляет себе какие-то проценты от суммы, которую пересылает другому. Вот такая ухищрённая схема", – сказал Еркебулан Койшибаев.

Как находят дропов. Дропы не всегда осведомлены, что занимаются мошеннической деятельностью. Как пояснил криминалист, в Telegram мошенники очень часто распространяют среди пользователей сообщения с предложением такого заработка. При найме мошенники зачастую убеждают потенциальных дропов, что вся деятельность происходит в рамках закона.

"При найме людям говорят, что ничего незаконного нет, просто банковские лимиты не позволяют в полной мере совершать необходимое количество операций. Бывали разные случаи. Бывало, что человек знал, что он отправляет краденые деньги, и мы это доказывали. И бывало, что люди не знали. Но в основном это молодые люди от 18 до 30 лет. Мошенники зачастую могут быть хорошими психологами, и если они понимают, что человеку нечего терять, могут и сразу сообщить, что ему придётся заниматься преступной деятельностью", – сказал Еркебулан Койшибаев.

В случае, если гражданина Казахстана уличат в том, что он причастен к мошеннической схеме и действовал в качестве дропа или подставного лица, ему может грозить тюремное заключение по статье 190 УК РК "Мошенничество", предупредил криминалист.

Как понять, что вам звонят мошенники. По словам криминалиста, если вам позвонили и сообщили, что ваш близкий родственник, к примеру, попал в ДТП, то существует довольно банальный способ выявить мошенников – позвонить близкому родственнику, про которого идёт речь, и убедиться, что с ним ничего не произошло.

"И с вероятностью 99,9% на том конце провода вам ответит ваш родственник и скажет, что ничего подобного с ним не случалось. Если ваш близкий по какой-то причине не ответил на звонок – вы можете спросить имя, должность и место работы человека, который вам позвонил. А затем позвонить в соответствующую организацию, где этот человек якобы работает, и узнать, существует ли вообще такой сотрудник", – объяснил Еркебулан Койшибаев.

Пенсионеры отдают миллионы. За три месяца только по Алматы поступило более 30 заявлений о мошенничестве по аналогичной схеме, сообщил Еркебулан Койшибаев. Случаи мошенничества по аналогичной схеме в последнее время фиксировали и в других регионах Казахстана, в том числе в Павлодарской, Северо-Казахстанской, Акмолинской и Костанайской областях. 

К примеру, 3 июня в Павлодарской области 90-летней пенсионерке позвонил неизвестный мужчина и сообщил, что её дочь попала в ДТП и сбила человека. Он уточнил, что сейчас она находится в больнице с травмами, а для решения вопроса о непривлечении её к уголовной ответственности необходимо передать крупную сумму денег. Спустя некоторое время на городской телефон пенсионерки позвонила девушка – сообщница ранее звонившего мужчины, и взволнованным голосом сообщила, что попала в ДТП и ей срочно нужно 20 млн тенге. 

"Огорошенная подобными звонками пенсионерка подумала, что это действительно звонила её дочь, так как голос показался ей схожим. Вскоре пенсионерка собрала все свои накопления и пенсию – 13 млн тенге и передала их в руки мошенников", – сообщает Polisia.kz.

В другом случае, который произошёл также в Павлодарской области, мошенники таким способом сумели выманить у казахстанки 30 тысяч долларов. Обман вскрылся только тогда, когда женщина позвонила сыну, живущему в Москве, пояснили в полиции.

Очередной подобный случай произошёл 9 июня в Акмолинской области. Руководительнице одного из ТОО в Кокшетау поступил звонок от мошенницы, которая представилась следователем из Алматы и сообщила, что её невестка совершила аварию с пострадавшими. Для пущей убедительности лжеследователь даже передала телефон "невестке", которая со слезами просила свекровь перевести 6 млн для помощи пострадавшим, находящимся в больнице.

"Только после передачи всей суммы в размере 6 млн тенге женщина позвонила своей невестке, чтобы узнать о состоянии пострадавших в аварии. Однако сама девушка сообщила, что ни в какое ДТП не попадала и свекрови не звонила", – сообщили в полиции.

Почему это важно знать. Мошенники очень изобретательны, и со временем они только совершенствуют методы и схемы обмана. Но если не поддаваться панике и сразу же проверять слова звонившего, то можно сохранить свои сбережения и нервы. Кроме того, важно информировать о новых схемах мошенничества пожилых близких, поскольку чаще всего именно они становятся жертвами злоумышленников.

Читайте также: