Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка выявило в деятельности компании Finiko явные признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества, сообщает пресс-служба ведомства.

Компания Finiko активно рекламирует свою деятельность, обещая высокую доходность от инвестиций. Аккаунты организации продвигаются в Instagram. Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и других инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования. Сyfron (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчёты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию. 

Предложения компании и признаки финпирамиды. Компания Finiko при использовании игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения. 

Finiko также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника в случае, если он внёс 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику. 

Компания также обещает завышенную доходность за счёт фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6-процентное вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках этой карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от одного до пяти человек. В Finiko утверждают, что кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard, однако компании нет в списке партнёров MasterCard. 

Компания Finiko не использует специальные расчётные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, "Яндекс-деньги", Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства. 

Дело в России. По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании Finiko на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 млн рублей. Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов РФ привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. На сайте Центробанка РФ Finiko значится в списке компаний с признаками финансовой пирамиды.

"Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества. Эта компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлечённых средств", – отметили в финрегуляторе.

В агентстве напомнили, что привлечение денег в виде депозитов либо для инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). 

Агентство предупреждает казахстанцев об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на её счета или передачи наличных денег.