Наверняка вы наслышаны об историях успеха, когда кто-то из знакомых или известных финансистов, покупая акции, смог увеличить свой капитал в разы. Такие примеры воодушевляют.
К примеру, только за 2019 год стоимость портфеля из трёх казахстанских ценных бумаг на KASE – акций компаний АО "Народный сберегательный банк Казахстана", АО "Кселл" и KAZ Minerals PLC (подробная раскладка портфеля ниже) выросла более чем на 20%. Но на слуху и кейсы инвесторов, которые потеряли значительную часть вложений, опрометчиво покупая и продавая ценные бумаги. Как правильно выбрать ценные бумаги и рассчитать риски? Тут нужна помощь профессионалов.
Помимо этих фундаментальных вопросов, новичок в инвестировании сталкивается и с сугубо прикладными, которые ставят его в тупик: Как и где открыть свой брокерский счёт? Как покупать и продавать акции? Как заводить и выводить деньги со счёта?
Оказывается, инвестировать – это просто. Показываем вместе с компанией "Фридом Финанс" пошагово, как брокер ведёт клиента через все эти этапы и даёт экспертные советы на протяжении всего процесса инвестирования.
№1. Как выбрать брокера?
- Убедитесь, что брокер имеет лицензию и работает на финансовом рынке легально. Посмотреть список лицензированных брокеров можно на сайте Национального банка Казахстана или KASE. Иначе вы можете стать жертвой мошенников или финансовой пирамиды.
- Изучите сайты брокерских компаний и их финансовые показатели. Компания должна показывать прибыль, а не убыток. Кроме того, логично выбрать брокера, который присутствует на рынке не один год и показывает положительную динамику роста финансовых показателей и клиентской базы. Чтобы сравнить работу брокерских компаний, посмотрите рэнкинг активности. Этот рэнкинг поможет сравнить итоговые результаты компаний по объёму и количеству сделок, результативных торговых дней на бирже и другим показателям.
- Тщательно изучите информационную среду вокруг брокера: есть ли в СМИ или в социальных сетях жалобы на компанию, или негативные публикации. Замешан ли брокер в судебных тяжбах с клиентами и почему. Изучите отзывы клиентов из независимых источников (не только на сайте компании). Большой плюс – наличие рейтинга от рейтингового агентства.
- Получите консультацию по телефону или в офисе брокера (доступность консультаций, офис брокера в вашем городе – плюс) и сравните условия обслуживания в отобранных вами компаниях, ознакомьтесь с их тарифными планами.
- Убедитесь в наличии у брокера торговой платформы. Узнайте, есть ли возможность удалённо заключить договор и получить персонального инвестиционного консультанта (именно он поможет составить инвестиционный портфель и будет давать вам советы в инвестировании).
- Сделайте выбор в пользу компании, отвечающей этим требованиям, и начинайте инвестировать!
№2. Как открыть счёт?
Начиная со второго шага, когда брокер уже выбран, процесс инвестирования упрощается: консультант скажет вам, что и когда нужно делать. Открыть счёт просто, нужно:
- Прийти в офис (если вы не открываете счёт удалённо);
- Предоставить необходимую информацию о себе (удостоверение личности, адрес проживания, e-mail, телефон);
- Выбрать тарифный план;
- Подписать брокерский договор;
- Брокер откроет вам счёт в Центральном депозитарии (это уполномоченная организация Нацбанка и Минфина РК, все счета для сделок с ценными бумагами открываются и ведутся там, там же ведётся реестр сделок). Это обеспечивает сохранность средств клиентов и транспарентность всех сделок. Все активы клиента хранятся на персональных счетах в ЦД.
№3. Как зачислять и выводить деньги со счёта?
- Пополнить счёт можно через любой банк второго уровня.
- Вывод денег можно осуществить через платформу брокера (при наличии) или же через вашего инвестиционного консультанта на ваш счёт в любом банке. Вывод средств происходит в течение 1-3 рабочих дней.
№4. Как выбрать ценные бумаги?
Наверное, это самое сложное? Провести фундаментальный анализ работы сотен компаний и сделать прогноз по росту их ценных бумаг под силу только команде профессиональных аналитиков. Именно они вам помогут:
- Выбрать стратегию. Что вам важнее и безопаснее – быстрая рискованная прибыль или планомерный рост активов в течение нескольких лет? Консультант объяснит все плюсы и минусы разных стратегий и поможет определиться.
- Определить сумму инвестирования. Сумма вложений связана с тем, для каких целей вы формируете свой капитал: хотите в дальнейшем купить квартиру, открыть бизнес или просто сберегать свои деньги в акциях? Для многих инвесторов вложить в акции сразу крупную сумму – психологически тяжело и часто неоправданно в силу отсутствия опыта. Возможно, стоит начать с небольшой суммы в целях обучения. Минимальной пороговой суммы вхождения для инвестора на рынок не существует. Но инвестировать слишком маленькую сумму с целью обогащения нецелесообразно: не забывайте, что ваши доходы должны превышать расходы.
- Выбрать срок инвестирования. Его важно определить, чтобы вас не подвели нервы при краткосрочном падении выбранных ценных бумаг в цене. Можно планомерно терять капитал, продавая акции при скачках их цены вниз и покупая снова по более дорогой цене, рассчитывая на рост. Доверьтесь прогнозу и игнорируйте текучку. "Купите перспективные акции и забудьте о них на пять лет", – советуют некоторые успешные инвесторы.
- Отдать предпочтение по инструментам, секторам и диверсифицировать портфель. Брокеры регулярно предлагают клиенту список наиболее перспективных инвестидей на выбор. В них аналитиками отобраны перспективные бумаги компаний из самых разных отраслей (это позволяет инвестору быть в курсе всех многообещающих разработок и направлений на рынке), указаны ожидаемая доходность акции, горизонт инвестирования и обоснование, на основе которого дан прогноз. В обосновании можно узнать весь бэкграунд работы компании на рынке, её финпоказатели, ближайшие планы и планы её конкурентов. Это и есть тот самый фундаментальный анализ, когда вы узнаёте компанию, в которую инвестируете, "в лицо". Выбор не одной, а нескольких ценных бумаг (формирование вашего инвестиционного портфеля) поможет сбалансировать риски и повысить доходность. Правильно определить пропорцию поможет инвестиционный консультант.
№5. Каковы гарантии сохранности активов?
Что будет с вашими денежными средствами в случае, если брокер разорится: у кого их требовать? Хороший вопрос, отвечаем:
- Как мы уже выяснили, учёт денежных средств, хранение и подтверждение имущественных прав клиента хранятся в Центральном депозитарии. А это гарантии уже непосредственно от государства.
- Если брокер, который вас обслуживает, прекращает свою деятельность, вы сможете перевести свои бумаги к другому в полном объёме, либо вывести свои средства через Центральный депозитарий.
