Выдавал займы под 100% в Instagram: в Костанае раскрыли подпольного кредитора

В Костанайской области проводят расследование в отношении мужчины, который с 2020 года нелегально выдавал микрозаймы под проценты и залог, используя площадки OLX и Instagram. По данным Агентства по финансовому мониторингу, сумма выданных в долг средств превысила 100 млн тенге.

Следователи выяснили, что подозреваемый не имел лицензии на микрофинансовую деятельность, однако заключал договоры займа, искусственно завышая в них сумму долга за счёт заранее начисленного вознаграждения – до 100% годовых. От его действий пострадали десятки людей, оказавшихся в сложной финансовой ситуации. Они брали деньги под высокие проценты, а в случае просрочки рисковали потерять заложенное имущество.

Чтобы легализовать доходы, мужчина зарегистрировал ИП и оформил фиктивную деятельность – якобы он зарабатывал на ремонте автомобилей. На деле СТО не работала, но он регулярно пробивал фискальные чеки, отражая прибыль в налоговой отчётности. В схеме участвовал и знакомый бухгалтер.

По версии следствия, таким образом удалось отмыть более 60 млн тенге. Суд уже наложил арест на квартиру подозреваемого и 28 млн тенге на его банковских счетах. Расследование продолжается.