Ограничения по банковским картам для иностранцев: эксперты оценили риски потерь для казахстанского бизнеса

Иностранцы больше не принесут свои деньги казахстанским предпринимателям, опасаются некоторые экономисты. Банковские карты зарубежным гражданам теперь будут выдавать на срок не больше года. Это связано с увеличением притока иностранцев в страну за картами. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка считают, что этим пользуются дропперы и мошенники, сообщает "31 канал".

После того, как международные платежные системы ушли из России, граждане соседней страны массово стали приезжать в Казахстан за банковскими картами. По статистике, которую опубликовала партия "Ак жол" со ссылкой на Комитет миграционной службы, за 2024 год иностранцы оформили 435 408 ИИН. Многие получали его именно с целью оформить карты. Теперь же выдать платёжные карты нерезидентам могут только на 12 месяцев.

"Агентство совместно с государственными органами проводит работу на системном уровне по ужесточению мер законодательного характера в отношении лиц, занимающихся "дропперством" и мошенничеством. В последнее время наблюдается увеличение числа случаев использования "дропперских" карточек для отмывания денежных средств, полученных преступным путём", – сообщили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Кроме этого, меры призваны уменьшить количество клиентов, имеющих более пяти платёжных карточек в одном банке. В соответствии с принятыми поправками банки будут обновлять сведения о таких держателях.

"По всем тем гражданам, которые приезжали с разных уголков и получали ИИН, никто не может дать гарантию, что они не могут в дальнейшем быть замешаны в криминальных операциях. Другой момент, насколько банки будут отслеживать правильно и своевременно все подозрительные транзакции, вот это другой вопрос", – сказал независимый эксперт по банковским вопросам Нуржан Биякаев.

Между тем, такое ограничение может, наоборот, подогреть рынок сдачи в аренду банковских карт, которые используют в незаконных схемах, отметили эксперты. Такая борьба с дропперами может сказаться и на экономике. Нерезиденты приезжали, тратили в Казахстане деньги, снимали недвижимость. Однако финансовые аналитики считают, что пользы от такого решения больше, чем вреда.

"Много россиян у нас начали открывать (платёжные карты. – Авт.), производить операции. Мы маленькие плюсы от этого имели – за обслуживание и переводные операции какие-то средства оседали в Казахстане. Это в краткосрочном плане. В долгосрочном – это не есть хорошо, когда имиджевая сторона будет хромать у Казахстана, когда нерезиденты будут использовать (эти карты. – Авт.) в нечистых и криминальных сферах", – сказал экономист, финансовый советник R-Finance Арман Байганов.

Что же касается карт нерезидентов, которые уже открыты, они будут действовать до окончания срока действия. На них ограничение в 12 месяцев не распространяется.