Кому в Казахстане запретят иметь больше одной банковской карточки

20 августа в Агентстве по финансовому мониторингу сообщили, что по их инициативе внесены изменения в постановления Национального банка и финансового регулятора, устанавливающие ограничения по выпуску нескольких банковских карт на одного клиента.

"Разработанные агентством признаки и критерии распространения наркотиков приняты в работу всеми банками. С начала действия норм число держателей нескольких карт сократилось с 9,5 тысячи до 3,6 тысячи клиентов, закрыт доступ к дистанционному обслуживанию полутора тысяч клиентов", – говорится в распространённом сообщении.

В Агентстве Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка в ответ на запрос Informburo.kz пояснили, что обновили нормативные правовые акты по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций. Документ был доступен для публичного обсуждения и сейчас находится на рассмотрении "заинтересованных лиц". Речь идёт о запрете выпуска более одной платёжной карточки для клиентов, являющихся нерезидентами Казахстана и гражданами стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.

"Агентство с заинтересованными государственными органами прорабатывает вопрос об ограничении выпуска на нерезидента не более одной платёжной карты, не более чем в одном банке второго уровня и внедрения ограничения для нерезидентов по количеству операций в сутки", – рассказали в финансовом регуляторе.

В АФМ также заявляли о мониторинге платёжных операций для выявления мошеннических и других незаконных схем. Как пояснили в Агентстве Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка, при выявлении платёжных инструментов, вовлечённых в подозрительные или мошеннические операции, МВД передаёт информацию в Антифрод-центр Национального банка.

"Информация аккумулируется в Антифрод-центре с доступом к ней финансовых организаций. Последние по полученным сведениям проводят анализ денежных потоков своих клиентов. При установлении факта участия клиентов в противоправных операциях и при подтверждении в подозрительных или мошеннических операциях финансовые организации могут блокировать платёжные инструменты либо расторгать деловые отношения с клиентом", – заключили в финрегуляторе.