Инструкцию по переводу пенсионных накоплений управляющей компании опубликовал ЕНПФ

Единый накопительный пенсионный фонд (ЕНПФ) опубликовал инструкцию по переводу части пенсионных накоплений одному или нескольким управляющим инвестиционным портфелем (УИП).

Сначала нужно ознакомиться с перечнем действующих УИП и изучить их инвестиционные декларации здесь.

На 19 февраля договор с ЕНПФ на управление пенсионными накоплениями подписали две компании: это АО "First Heartland Jysan Invest" (прежнее наименование – АО "Цесна Капитал") и АО "Halyk Global Markets" (дочерняя организация Народного банка Казахстана).

Затем вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением. Это можно сделать через личный кабинет на сайте enpf.kz либо при личном обращении в любое региональное отделение ЕНПФ. При личном обращении необходимо предъявить удостоверение личности, затем заполнить необходимые документы.

При подаче заявления на перевод в УИП через личный кабинет на сайте enpf.kz необходимо выполнить следующие действия:

1. Авторизоваться в личном кабинете с помощью электронной цифровой подписи (ЭЦП).

2. На главной странице личного кабинета убедиться в наличии суммы пенсионных накоплений, доступной для передачи в доверительное управление УИП.

3. Перейти в подраздел "Услуги".

4. Выбрать услугу "Перевод пенсионных накоплений в доверительное управление управляющему инвестиционным портфелем". В окошке "Ввод реквизитов заявления" сведения о документе, удостоверяющем личность, адресе и контактных данных вкладчика появятся автоматически из базы данных автоматизированной информационной системы ЕНПФ. Если какие-то из этих сведений (к примеру, адрес или телефон) изменились, можно внести изменения. В разделе "Заполните поля" по умолчанию проставлена опция "в связи с выбором управляющего инвестиционным портфелем". Здесь необходимо:

• выбрать реквизиты договора о пенсионном обеспечении, с которого желаете перевести пенсионные накопления УИП;
• выбрать из предлагаемого справочника УИП наименование УИП, которому желаете перевести пенсионные накопления в доверительное управление;
• указать сумму, подлежащую переводу в доверительное управление;
• ознакомиться и выразить согласие/несогласие с предоставленной информацией.

6. Подписать заявление личной ЭЦП.

7. Отслеживать статус исполнения заявления на главной странице личного кабинета в подразделе "Отслеживание статусов заявлений".

Читайте также: Как подать заявку на снятие пенсионных накоплений на сайте Отбасы банка. Инструкция Informburo.kz

ЕНПФ осуществляет перевод части пенсионных накоплений, превышающей сумму достаточности, в доверительное управление УИП в течение тридцати календарных дней после даты поступления заявления от вкладчика. Оставшаяся часть пенсионных накоплений вкладчика продолжит находиться под управлением Национального банка.

Переданные в инвестиционное управление УИП пенсионные накопления не относятся к изъятиям единовременных пенсионных выплат (как в случае изъятий на цели улучшения жилищных условий или лечение) и не будут облагаться индивидуальным подоходным налогом в момент их перевода в УИП.

УИП имеют право на взимание комиссионного вознаграждения за инвестиционное управление. Предельная величина вознаграждения УИП не может превышать 7,5% от полученного инвестиционного дохода. Фактическая величина комиссионного вознаграждения будет ежегодно утверждаться органом управления УИП и может меняться не чаще одного раза в год.

После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право:

• не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП;
• представить в ЕНПФ заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному банку (не ранее, чем через два года после первоначальной передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП).

За 10 календарных дней до достижения вкладчиком пенсионного возраста пенсионные накопления вкладчика возвращаются под инвестиционное управление Национального банка.

В период нахождения пенсионных накоплений под управлением Национального банка до достижения вкладчиком пенсионного возраста действует гарантия сохранности пенсионных накоплений с учётом уровня инфляции. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов.

Минимальный уровень доходности будет рассчитываться из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующим на рынке. Информация о показателях минимальной доходности и средневзвешенной доходности по пенсионным активам будет ежемесячно публиковаться.