Для возврата денег, заблокированных из-за предполагаемого мошенничества, теперь не требуется решения суда

В Национальном банке РК сообщили о вступлении в силу поправок, которые усиливают меры противодействия мошенничеству на финансовом рынке и упрощают процедуру возврата средств пострадавшим.

Теперь деньги, заблокированные по подозрительным транзакциям, можно вернуть по уведомлению следственных органов с санкции прокурора – ранее для этого требовалось судебное решение.

При национальном антифрод-центре создаётся единая база подозрительных банковских карт и электронных кошельков, используемых в незаконных операциях. Для казахстанцев, чьи счета оказались под блокировкой, сохранится доступ к социальным выплатам, пенсиям, пособиям, стипендиям и зарплатам.

Срок блокировки подозрительных транзакций для анализа финансовыми организациями увеличен с трёх до пяти рабочих дней. Ещё одной важной нормой стало введение уголовной ответственности за так называемое дропперство – передачу данных карт или счетов мошенникам.

"Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом", – сказал заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.

Антифрод-центр будет интегрирован с базами Генпрокуратуры, КНБ, Минцифры и мобильных операторов. Следующим шагом станет внедрение искусственного интеллекта, который сможет выявлять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.