Казахстанский финансовый регулятор разработал проект правил предоставления банковских услуг, в котором содержатся меры по защите от мошенников.

Согласно документу перед заключением договора об онлайн-займе банк обязан биометрически идентифицировать получателя. Во избежание мошеннических уловок с чужими фотографиями или видеозаписями банк должен обеспечить выполнение получателем неповторяющихся последовательностей контрольных движений.

Также перед заключением указанного типа договоров получателям должны предоставлять следующие сведения:

  • срок предоставления банковского займа;
  • предельную сумму и валюту банковского займа;
  • вид ставки вознаграждения, в случае плавающей ставки – порядок её расчёта;
  • размер ставки вознаграждения в годовых процентах и её размер в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении на дату обращения клиента;
  • исчерпывающий перечень и размеры комиссий, тарифов и иных расходов, связанных с получением и обслуживанием (погашением) банковского займа, в пользу банка;
  • ответственность и риски клиента в случае невыполнения обязательств по договору банковского займа;
  • ответственность залогодателя, гаранта, поручителя и иного лица, являющегося стороной договора об обеспечении займа.

Материалы заключения договора займа электронным способом должны храниться не менее пяти лет после прекращения обязательств сторон по договору. Эти материалы включают:

  • время проведения операций;
  • данные об информационных системах, полученные в ходе идентификации данных;
  • данные о совершённых транзакциях;
  • направленные клиенту уведомления (SMS, push-уведомления, звонки из call-центра).

Читайте также: