Агентство по финансовому мониторингу сообщило о завершении расследования в отношении владельца сети "Актив Ломбард" Сергея Койнова, которого подозревают в организации незаконной схемы выдачи микрозаймов.

В сентябре 2025 года стало известно, что сеть маскировалась под комиссионные магазины. По всей стране функционировало около 200 филиалов компании.

По данным АФМ, Койнов использовал подконтрольное ему ТОО "Актив Ломбард" и создал сеть аффилированных юридических лиц: One Billion Sales, The Best Seller и Shark in Sales. Эти ТОО зарегистрировали на доверенных лиц, формально они осуществляли комиссионную торговлю.

"Компании действовали под единым брендом "Актив Маркет" и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками. Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73 до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% – в пять раз) и влекло существенное нарушение прав граждан", – говорится в сообщении.

Всего организации заключили более 1,9 млн договоров, сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.

По версии следствия, для сокрытия источника происхождения денег владелец сети реализовал многоуровневую схему легализации, используя фиктивные договоры с аффилированными компаниями. Также, утверждают в агентстве, Койнов многократно перемещал деньги между банковскими счетами, а затем выводил их в виде дивидендов на общую сумму более 5 млрд тенге.

"Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО "Zeus Co", формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению ПО с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов", – добавили а АФМ.

С санкции суда на имущество, доли в уставном капитале и ювелирные изделия наложили арест. Их общая стоимость составляет 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества: 

  • четыре квартиры и два жилых дома в Астане;
  • четыре апартамента в ОАЭ; 
  • автомобили Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Range Rover Sport;
  • деньги на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге. 

Подозреваемого поместили под стражу. Кроме того, в отношении четырёх соучастников избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Читайте также: