Четыре уголовных дела против нелегальных МФО закрыли по амнистии в Казахстане

С начала года в Казахстане расследовали 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности. Из них 10 направили в суд, четыре – прекратили в связи с амнистией, сообщил генеральный прокурор Берик Асылов в ответе на депутатский запрос.

Занял 50 тысяч – вернул 752 тысячи тенге

Депутаты Курултая от фракции "Ак жол" в своем запросе упомянули деятельность платформы Alem Credit, которая, не имея регистрации и лицензии, через десятки интернет-ресурсов выдает гражданам займы, в том числе тем, кому отказали легальные финансовые организации. Кроме того, при регистрации на сайтах компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карты на карту дропперов. Ставка по займам превышает официально установленный порог в 9,5 раза, а размер штрафных санкций – в 10 раз. В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз.

"Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама данной платформы продолжается, имеет место также рекламная SMS-рассылка, появляются новые интернет-сайты", – говорилось в запросе.

Доступ заблокирован

В Генпрокуратуре сообщили, что 13 августа 2026 года департамент экономических расследований по Алматы начал досудебное расследование по факту незаконной деятельности указанной интернет-платформы. Платформа позиционировала предоставление займов в цифровых активах, однако фактически гражданам выдавались денежные средства в национальной валюте на условиях срочности, платности и возвратности.

"Установлено использование счетов восьми юридических и семи физических лиц. Проведены обыски, допрошены владельцы подконтрольных организаций, бухгалтеры и IT-специалисты. 18 августа текущего года доступ к связанным с платформой интернет-ресурсам ограничен", – сообщил генеральный прокурор Берик Асылов.

По его словам, сейчас следователи устанавливают организаторов незаконной деятельности, потерпевших и использованные платежные инструменты. Ход расследования находится на контроле прокуратуры Алматы.

Что с остальными нелегальными МФО?

По данным генпрокурора, с начала года в Казахстане расследовали 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой деятельности, из них 10 направили в суд, четыре – прекратили в связи с амнистией.

"Прорабатывается автоматизированный мониторинг интернет-пространства для выявления сайтов-двойников, мобильных приложений и иных признаков возобновления незаконного кредитования. Работа ведется и по системному совершенствованию государственного реагирования на нелегальное кредитование", – говорится в ответе.

15 апреля и 9 сентября 2026 года Агентство по финансовому мониторингу внесло в адрес финрегулятора представления по совершенствованию регулирования процентных ставок, ростовщической деятельности и механизмов выявления безлицензионного кредитования. Создана межведомственная рабочая группа, разработан проект регламента ее взаимодействия. Работа направлена не только на пресечение конкретных фактов незаконного кредитования, но и на недопущение возобновления такой деятельности через новые интернет-ресурсы и платежные инструменты.