Руководители филиала «Астана» БТА Банка манипулировали документами. И, уличённые в незаконных действиях, пересаживались в другие кресла или отбывали в ссылку – в Шымкент, в Цеснабанк, а затем возвращались. И резво продолжали лезть вверх по служебной лестнице. А главное – пользоваться банком и при Аблязове, и при руководителях, вышедших из коридоров госфонда «Самрук-Казына», как своим собственным карманом.

КАРДИНАЛЬНЫЕ ПЕРЕМЕНЫ?

В начале года в филиал назначили нового директора – Серика Аманксиева. Немного освоившись, он решил кардинально поменять команду. И потребовал от начальников управлений банковских карт и кредитования МСБ, начальника отделения банка «Парасат», начальника отдела депозитов, от сотрудников «понизиться в должности или уволиться». «Стиль» г-на Аманксиева – фирменный, БТА-шинский (см. «Генералы криминальной карьеры» в «Мегаполис» от 10.06.13). Директор срубил под корень всех неугодных и принял на работу родственников. Сотрудники, отработавшие в банке по 7–13 лет, пытались бороться, – написал в письме в редакцию человек, близкий к событиям.

Служба безопасности (СБ) банка провела проверку: собрала с кандидатов на увольнение объяснительные (копии заявлений есть в редакции). Факты давления нового директора на работников подтвердились.

Всплыло ещё кое-что. Филиал «Астана», как следует из копии «Постановления о производстве выемки», санкционированной первым заместителем прокурора Астаны Тимуром Сулейменовым и проведённой старшим следователем УДП ЭФП ДБЭКП капитаном финансовой полиции Д. Сахариевым в ходе доследственной проверки в отношении руководства филиала «Астана» БТА Банка по факту неправомерной выдачи кредита, выдал кредит в 80 млн тенге ТОО «Арқа Құрылыс компаниясы», имеющему отрицательную кредитную историю.

Ради чего банк рисковал и нарушал правила? Не корысти ради, токмо родственников жалеючи. Будущих. Дочь одного из руководителей компании, Серика Мантаева, – невеста младшего брата Аманксиева, – говорит источник «Мегаполиса».

СКОЛЬКО ВЕРЁВОЧКЕ НИ ВИТЬСЯ…

А дальше вылезшая ниточка позволила размотать весь клубок. Серик Аманксиев, как оказалось, для филиала «Астана» был не новым менеджером. Он работал здесь в 2002–2004 гг. Затем, после проведения проверки СБ, перешел в АО «Цеснабанк». Но наследил и там. Летом 2006-го Аманксиев занял в Цеснабанке 12 млн тенге. Обеспечение по займу – трёхкомнатная квартира в Астане на ул. Кенесары. Квартиру Аманксиев купил, но в залог не поставил, а продал некоему г-ну Толегенову, который её перепродал.

То есть банкир-заёмщик умышленно нарушил обязательства перед банком. Ведь получить заложенное имущество, если оно сменило собственника, всегда очень трудно. »Это катастрофа», – не скрывает эмоций наш эксперт-бухгалтер, – обеспечение выбывает, а банк остаётся ни с чем.

Позже действия Аманксиева вызвали претензионно-исковую работу юристов банка в отношении него. В сентябре прошлого года Сарыаркинский районный суд Астаны рассмотрел иск Цеснабанка к гражданину Аманксиеву и постановил удовлетворить иск в полном объёме. Ещё в январе 2013-го Аманксиев часто выходил на просрочку по кредиту, имел негативное судебное решение по задолженности в АО «Цеснабанк», но сейчас займы чудом им погашены, – говорит наш источник.

Наследив в Цеснабанке, Аманксиев в 2008 году вернулся в филиал «Астана» БТА Банка замдиректором по административно-хозяйственной части, а в 2009 году перевёлся в головной офис БТА, где и проработал до своего назначения в Астану директором. Пользуется, по словам нашего источника, покровительством заместителя СБ Алпамыса Курмамбаева (того самого начальника управления экономической безопасности Курмамбаева, у которого в разных департаментах банка 23 родственника (см. «Все они марионетки» в № 26 «Мегаполиса» от 22 июля 2013 г).

НЕЗАМЕНИМАЯ?

Главный бухгалтер филиала «Астана» БТА Банка Марзия Оспанова уволилась в июле 2013-го. Многие считают, что её решение связано с возможными выводами комплексной проверки филиала. Результатов проверки г-жа Оспанова дожидаться не стала…

Главбух тоже злоупотребляла должностными полномочиями. Из письма в редакцию следовало, что главный бухгалтер и члены её семьи несколько лет получали деньги от поставщиков БТА Банка, оказывающих услуги на основе выигранного тендера или закупа из одного источника. Поставщики: ИП «Бекеева», ИП «Джанзаков», ИП «Джанзакова» оказались связанными с главбухом Марзиёй Оспановой. На эту должность в филиал «Астана» БТА Банка Оспанову с сентября 2004 года пригласил только назначенный тогда директор Бахыт Отарбеков. В 2009 году она, пользуясь положением, извлекла правоустанавливающие документы на квартиру из кредитного досье родственника – заместителя директора по розничному кредитованию Ахметова, оставив банк без залогового обеспечения. Кредит оказался просроченным. Когда дело получило огласку, заём немедленно погасили. По итогам служебного расследования Оспанову перевели в специалисты головного офиса банка. Но оклад сохранили. В 2010-м её снова назначили главбухом. Но уже Шымкентского филиала. А в декабре 2011-го вернули на должность главбуха филиала «Астана». Видимо, правление и главбух БТА не могли найти других людей, на которых могли бы опереться в важных для них вопросах. Кроме покровителя в банке – главбуха БТА Алмы Максутовой – Оспановой помогают и в прокуратуре Астаны – начальник отдела по надзору за законностью в деятельности госорганов Адиль Оспанов, – утверждает наш источник.

С новым директором столичного филиала БТА Оспанова, вероятно, была знакома давно. И будучи, до директорства, начальником административно-хозяйственного управления головного офиса банка, членом тендерной комиссии, он мог не однажды пролоббировать победы ИП «Бекеева», ИП «Джанзаков», ИП «Джанзакова» в тендерах, – предполагает наш источник. А уж как надо работать, Оспанова знала.

ДА, НИЧЕГО НЕ ИЗМЕНИЛОСЬ В ДАТСКОМ КОРОЛЕВСТВЕ!

Проверкой фактов, в том числе, по расходным операциям индивидуальных предпринимателей в филиале «Астана» БТА Банка установлено, что прежний директор филиала (в 2004–2007 гг. и 2008–2009 гг.) Бахыт Отарбеков в августе 2004-го приобрёл в кредит квартиру в микрорайоне «Ақ Бұлақ». Заём получил в БТА под залог приобретаемой квартиры. Но уже с 1 сентября «сдал» квартиру в аренду банку и продолжал спокойно жить в ней по февраль 2009-го. А получаемые за «аренду» деньги шли на погашение кредита на квартиру да ещё и на машину. Как говорится: «Ловкость рук и никакого мошенничества».

По договору от 2009 года, подписанному замдиректора Аманксиевым (копия есть в редакции), БТА Банк «арендовал» квартиру за 341 550 тенге в месяц. А за всё время «аренды» выплатил хозяину квартиры 18 443 700 тенге.

«Сдала» Батырбекова, Аманксиева и Оспанову индивидуальный предприниматель Бекеева, через ИП которой, созданное неделей позже заключения 1-го договора – 9-го сентября 2004-го – всё и оформлялось: договоры, платёжные поручения…

А ведь была Майра Бекеева своим человеком: приходилась родной тётей начальнику отдела развития эквайринга филиала «Астана», ответственному за систему банкоматов Асхату Бекееву. Да и с главбухом они подружки: вместе по заграницам отдыхали. За «помощь в погашении кредита» побеждала на тендерах по закупу услуг по уборке помещений и уборке и мойке банкоматов (после вывода ИП «Джанзаков»).

Конечно, она делилась. ИП «Бекеева» после оплаты услуг банком перечисляло деньги главбуху филиала «Астана» – Оспановой, членам её семьи и родственникам на картсчета, открытые в БТА Банке. С сентября 2009-го по февраль 2013-го перечислено по документам около 13,5 млн тенге!

Но получала-то она гораздо больше. За полтора года оказания услуг только южноказахстанскому филиалу ИП «Бекеева» получило более 19 млн тенге, а за 4 года услуг филиалу «Астана» – более 65 млн тенге.

ИП «Джанзаков» предоставляло БТА Банку услуги по тем же видам работ, что и ИП «Бекеева». Ерлан Джанзаков – родной племянник главбуха Марзии Оспановой. В марте этого года филиал «Астана» заключил договор на мойку обвесов и козырьков, вывоз мусора и уборку территории с ИП «Джанзакова». Причём выбор поставщика способом из одного источника состоялся позже – в апреле. Победителем стала Макпал Джанзакова – племянница главбуха Оспановой.

ВАТНЫЕ СТЕНЫ

Коллективная жалоба на имя председателя совета директоров БТА Банка Елены Бахмутовой и председателя правления Ерика Балапанова на действия директора филиала, по мнению нашего источника, блокирована заместителем начальника СБ Курмамбаевым и по адресу не дошла. Результатов по ней нет, не достучались. Практически всех подписантов уволили. Финансовая полиция Астаны провела проверку по получению вознаграждений от поставщиков услуг Оспановой. Но говорят, что Аманксиеву и Оспановой удалось «решить вопрос».

По Оспановой якобы нет нарушений – перечисления делал бывший супруг за алименты. Но, во-первых, они живут вместе. Развод формальный. Во-вторых, алименты он должен выплачивать от своего лица, а не со счёта ИП «Бекеева». В-третьих, перечисления от ИП «Бекеева» были начаты ещё до развода.

По Аманксиеву – тоже якобы нет ущерба банку. Но если бы он не надавил на одного из членов кредитного комитета, то распределение голосов было бы: 3 «против» и 3 «за». И ему не удалось бы направить проект на согласование в головной банк. И его будущие родственники не получили бы кредит. Так что финполицией, наверное, будет вынесен отказной материал, – говорит автор письма в редакцию…

БТА Банк счёл, что наши вопросы касаются коммерческой банковской тайны. Ответов от финполиции и Цеснабанка пока нет.

Следите за самыми актуальными новостями в нашем Telegram-канале и на странице в Facebook

Присоединяйтесь к нашему сообществу в Instagram

Если вы нашли ошибку в тексте, выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter