Аман Аубакиров: Львиная доля интернет-преступлений совершена из-за рубежа

Разобраться в популярных схемах интернет-мошенников и узнать простые правила, которые помогут быть бдительнее и не угодить в их сети, помог старший оперуполномоченный по особо важным делам Департамента криминальной полиции МВД РК Аман Аубакиров.

– Аман Муратбекович, расскажите, какие виды мошенничества в интернете на сегодня самые распространённые.

– Интернет-мошенничество – бич нашего времени. Связано оно с повсеместной цифровизацией всех отношений в обществе, в том числе финансовых: покупка, продажа товаров и услуг, перечисление денег. Никто уже почти не пользуется бумажными деньгами, всё на карточках, на телефонах, в электронных деньгах. Поэтому этот вид мошенничества на сегодня наиболее совершаемый на территории Казахстана.

Итак, к наиболее распространённым видам относятся:

1. Махинации с покупкой, продажей товаров и услуг в интернете, на сайтах и через соцсети – наиболее часто совершаемый вид преступления.
2. Часто мошенники звонят, представляются сотрудниками службы безопасности банка или правоохранительных органов, представителями операторов связи и говорят, что срок годности вашей банковской или сим-карты истёк, для определения нужно назвать код и так далее. Это второй по распространённости вид мошенничества.
3. Вложение в мнимые инвестиционные проекты, раскрутка денег: людям предлагают вложить энную сумму денег и взамен в короткие сроки получить кратную выгоду от вложенных средств.

– Действительно ли мошенники массово перешли в интернет, а вместе с ними и старые добрые схемы обмана?

– Раньше человек приходил к человеку лично, чтобы его обмануть. Часто, к примеру, "помогали" купить квартиру подешевле, устроить на работу, получить какие-либо справки, документы. Теперь все эти операции доступны в интернете. Но в чëм отличие: все действия происходят в Сети, где потерпевший даже никогда не видел подозреваемого.

– Чем усложняется раскрытие подобных преступлений?

– Одна из проблем этого вида правонарушений в том, что они трансграничны. То есть подозреваемый может находиться в другой стране, на другом материке, но посредством интернета может совершать преступление в отношении наших граждан. Даже если мы выходим на подозреваемое лицо, которое находится за границей, мы не имеем права поехать за ним, задержать, привезти в нашу страну, потому что это гражданин другого государства, и всё это регламентируется международным законодательством.

– Обратимся к цифрам: сколько преступников установлено в этом году, сколько вернули гражданам похищенных средств?

– По итогам восьми месяцев текущего года зарегистрировано более 13 тысяч интернет-мошенничеств, гражданам возмещëн ущерб на сумму более 960 млн тенге. Львиная доля этих преступлений совершена из-за рубежа, это больше 50%.

– Учитывая ситуацию, обмениваетесь контактами, опытом с коллегами из-за рубежа?

– Конечно. Буквально в апреле мы выехали в служебную командировку в Украину, где в ходе проведения международной спецоперации ликвидировали пять мошеннических call-центров, которые обзванивали наших граждан и совершали мошенничество. Разумеется, международное взаимодействие в пределах существующего законодательства.

– Расскажите о самых громких схемах мошенников за последнее время, которые МВД удалось разоблачить.

– Раньше очень часто звонили с казахстанских номеров. Мы эту схему "сбили" путём внедрения anti-fraud-системы операторами сотовой связи: она выявляет мошеннические звонки, совершëнные из-за рубежа, и блокирует их. За период функционирования системы заблокировано уже более 58 млн подобных звонков.

Недавно тоже по нашей инициативе мы совместно с правоохранительными и заинтересованными госорганами запустили anti-fraud-систему уже на базе Национального банка. Она автоматически выявляет подозрительные банковские операции: к примеру, карточка только сегодня была открыта, а на неё за день поступает большое количество денег, осуществляются многочисленные транши. Система сразу выявляет и блокирует такую карту, потом мы разбираемся по этому поводу и, как правило, это чаще всего мошенники. Деньги, соответственно, блокируются и после определённой процедуры возвращаются потерпевшим.

– Какие меры профилактики борьбы с интернет-мошенниками предпринимает МВД?

– Оповещения и рассылка видеороликов в соцсетях, беседы участковых на районе с жителями, проведение лекций с ученикам, в рабочих коллективах, раздача листовок, создание фильмов про мошенников. Для профилактических видеороликов мы привлекаем блогеров, спортсменов. В регионах наклейки о том, как не попасться на уловки мошенников, расклеиваются на товарах народного потребления. Материалы профилактического характера размещаем на билбордах, в ТРЦ, в местах скопления людей, в автобусах.

– Мошенники постоянно придумывают новые схемы. МВД ведь тоже за ними нужно поспевать. Какие у вас появились новые технологии для поимки интернет-преступников?

– Да, мошенники не стоят на месте. Они все высококвалифицированные программисты, специалисты, психологи в своих сферах. Поэтому за ними угнаться тяжеловато, но всё равно мы не отстаём, проводим все необходимые мероприятия для их ликвидации.

Про совсем новые технологии я вам рассказать не могу, они для служебного пользования, но скажу, что они у нас имеются. За всеми последними тенденциями и новшествами следим, применяем.

К примеру, после того, как мы начали блокировать мошеннические звонки из-за рубежа, преступники начали предпринимать методы обхода. Стали использовать специальное устройство для перевода интернет-трафика в телефон. То есть человек может находиться за рубежом, звонить через интернет, но к нашему гражданину звонок будет приходить в качестве простого набора цифр наших операторов связи. Мы выработали новую методику и за пару месяцев ликвидировали около 20 вот таких simbox-устройств.

Получается, что мы постоянно находимся в роли догоняющего, потому что мошенники придумывают что-то новое, а мы – им противодействие, способы нейтрализации.

– Давайте сформулируем простые правила, которые помогут не попасть в лапы мошенников?

– Финансовая грамотность и кибергигиена каждого гражданина – это одни из самых главных факторов, которые могут уберечь их от мошенников:

1. Хотелось бы посоветовать гражданам, чтобы они были более внимательными и не велись на предложения вложить деньги в выгодные инвестиционные проекты с «гарантией» получить огромную сумму денег в короткие сроки. Такого не бывает, бесплатный сыр, как говорится, только в мышеловке.
2. Если вам звонят и представляются сотрудниками банков, правоохранительных органов, говорят, что вы участвуете в какой-то спецоперации – тоже не верьте. Ни правоохранители, ни сотрудники банка никогда не будут просить вашу личную информацию и проводить какие-либо спецоперации по телефону: если вы кому-то будете нужны, вас вызовут по повестке или приедут, представятся и объяснят суть дела.
3. Если вы хотите приобрести какой-либо товар или услугу, не соблазняйтесь  привлекательной ценой. Если нашли какой-то товар в другом городе, попросите родственников, знакомых, друзей, чтобы они проехались и убедились в его наличии и отправке. Договаривайтесь об оплате только после получения товара.
4. В последнее время часто мошенники создают фейковые аккаунты от имени руководителей каких-либо предприятий, госорганов, директоров коммерческих организаций. Пишут их подчинённым с просьбой занять деньги либо о том, что позвонят сотрудники правоохранительных органов и нужно сделать то, что они попросят. Обязательно перезвоните своему руководителю и уточните, в чём дело.
5. Не проходите ни по каким подозрительным ссылкам, особенно с неизвестных номеров. Часто, к примеру, пишут с просьбой проголосовать за родственника в каком-то опросе или присылают видео со сторонних сайтов.
6. Не поднимайте трубку, когда вам звонят по видеозвонку с незнакомых номеров. Это тоже чревато последствиями, так сейчас очень развит искусственный интеллект. Нейросеть может записать вашу биометрию и видео, как вы разговариваете, а потом использовать вашу внешность как инструмент для совершения преступления.

– Если человек всё-таки попался на уловки мошенников, что делать, куда обращаться?

– В первую очередь надо позвонить в банк, заблокировать все свои карты и счета, сразу же идти в полицию и писать заявление. Это нужно сделать как можно быстрее, потому что мошенники используют несколько счетов: ваши похищенные деньги будут "прыгать" со счёта на счёт, чтобы запутать цифровые следы. И чем позже правоохранители приступят к распутыванию этого клубка, тем ниже шансы вернуть деньги владельцу.