Лёгкий заработок без опыта, или Как не стать дроппером и не получить большой срок

№1. Кто такой дроппер

По сути, дроппер (или дроп) – это человек, который помогает мошенникам обналичивать или переводить "грязные" деньги через свой банковский счёт.

Есть три типа дропперов:

• те, кто делает это сознательно, но не всегда понимая, что совершает тяжкое (с точки зрения закона) преступление, являясь частью более крупной схемы;
• те, кто стал дроппером по глупости или по неосторожности, – если карта попала в руки мошенников и владелец больше не контролирует её;
• достаточно часто дропперов используют вслепую – когда человек добровольно предоставляет свой счёт и считает, что помогает (к примеру, виртуальному возлюбленному), а не участвует в преступлении.

№2. Чем занимается дроппер

Даёт доступ к своему счёту или снимает деньги за процент (или небольшое вознаграждение), чтобы замести следы преступления, так как каждая транзакция помогает запутать перемещение денег и в конечном итоге отмыть похищенные финансы.

Схем, по которым работает дроппер, может быть несколько:

• Передают свои банковские карты или счета, а мошенники используют их для приёма и вывода преступных денег.
• Обналичивают средства – самостоятельно снимают деньги в банкоматах или переводят на другие счета и, как правило, получают комиссионные за свои услуги.
• Помогают запутать след. Цель – размыть цепочку транзакций, чтобы скрыть источник преступных доходов.
• Используют как щит – на дроппера оформляют банковские карты, SIM-карты, IP-адреса. В результате он становится первым, кого найдут правоохранители.

№3. Что грозит дропперам по закону

За свои преступления дропперы получают достаточно строгие приговоры: их судят сразу по нескольким статьям Уголовного кодекса:

• умышленное соучастие в уголовном правонарушении по ст. 28 УК РК; 
• мошенничество по ст. 190 УК РК;
• как лицо, неосновательно обогатившееся за счёт другого, по ст. 953 ГК РК.

Как сообщает официальный телеграм-канал Генпрокуратуры, органы следствия ориентированы на разъяснение потерпевшим порядка взыскания с дропперов причинённого ими ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

В итоге дропперам грозит ответственность:

• уголовная – дропперов судят как соучастников преступной группы;
• лишение свободы – срок может достигать 10 лет;
• финансовые санкции – суд обязывает возместить весь ущерб, то есть всю сумму обналиченных средств.

№4. Как полиция находит дропперов

Дропперы стали настолько серьёзной угрозой, что банки и правоохранительные органы усиливают меры:

• вводятся законодательные поправки – ужесточается административная и уголовная ответственность;
• внедряются механизмы заморозки подозрительных счетов и отключения онлайн-доступа.

При Нацбанке запущен Антифрод-центр, который только за шесть месяцев работы заблокировал 1,5 млрд тенге по сомнительным транзакциям.

В регионах тоже активно вычисляют дропперов.

К примеру, в Жамбылской области запустили телеграм-бот CYBER SHEKTEU TARAZ, который помог раскрыть 83 случая интернет-мошенничества, включая четыре с участием дропперов.

Прокуратура Кызылординской области в борьбе с мошенничеством использует искусственный интеллект – проект IT TERGEU проверил 1074 мобильных номера по 749 уголовным делам, выявил 52 дроппера, раскрыл 151 преступление и помог задержать 62 подозреваемых.

№5. Как мошенники вербуют дропперов

Вербуют через соцсети (к примеру, через онлайн-знакомства) или фейковые вакансии про "лёгкий заработок" без опыта.

Мошенники просят использовать свой личный банковский счёт или открыть новый на своё имя, возможно, открыть счета в нескольких банках, за что обещают вознаграждение (часть переведённых денег).

Дроппером можно стать как намеренно, так и случайно, не осознавая последствий. К примеру, на карту поступает большая сумма денег, отправитель говорит, что это ошибочный платёж, и просит либо вернуть их, либо перевести на другую карту, куда якобы и планировалось. Как компенсацию за неудобства предлагается оставить 1 или 2% от суммы (или определённую сумму, например 10 тысяч тенге). Согласившись на это, человек становится дроппером – участником мошеннической операции.

Также весьма распространённый вариант, когда мошенники просят за вознаграждение передать им в пользование на некоторое время банковскую карту и дать доступ к личному кабинету мобильного банка. Отдавать кому-либо в пользование свою банковскую карту незаконно и наказуемо, даже если вы не осознаёте, что совершаете преступление.

№6. Как не стать дроппером

Не доверяйте "лёгким деньгам".

К этому простому правилу нужно добавить ещё четыре: 

Проверяйте работодателя.

Перед  тем как принять предложение о работе, проверьте компанию: сайт, отзывы, регистрационные данные. Мошенники, как правило, делают ставку на студентов, безработных и пользователей сайтов знакомств, но попасться может каждый.

Не давайте доступ к банковскому счёту.

Любая вакансия, где нужно пропускать средства через свою карту, – однозначно мошенничество. Надёжные компании этого не требуют.

Осторожно с романами на сайте знакомств.

Если знакомый с площадки сайта знакомств просит принять деньги на карту и затем "переслать дальше", это типичная схема вербовки дропперов.

Берегите свои данные.

Никогда не передавайте реквизиты карты, логины и пароли тому, кому не можете полностью доверять, особенно при знакомстве онлайн.